最大的投资错误往往不是来自信息因素，而是来自心理因素。
凡是来投资的人都是为了赚钱，但是不可能人人都能在里面赚到钱，毕竟是一个零和博弈市场，有人赚就注定有人亏，否则就不会有买卖的行为。有买卖的行为是因为有的人看好这个币或者看好这只股票，所以要在市场上买入持有；有人卖是因为这个价格已经达到他心底的价码，才会卖出。
市场的基本面是我们需要考虑的重要因素，可是，人类的心理因素是我们不可低估。大部分出现错误都是人为造成的错误，因为投资本身是一种人类的行为。人类是受很多的心理和情感支配的。
一、贪婪
投资者往往贪婪的驱使下忘记以往的教训，一个币涨了5倍的时候，他们往往想着10倍再卖，涨到10倍的时候，他们往往想着20倍再卖。这种贪婪成性，直到泡沫的零界点，当最后一个接盘侠以最高价格买入时开始崩盘。
人们对利润的渴望驱动了整个市场和经济运转。当渴望变成贪婪的时候，市场开始进入泡沫阶段，危险也开始慢慢的蔓延开来。贪婪是投资过程中最大的心理影响因素，它强大到可以打败我们的理智、谨慎、决心等。
记录我们的每一次投资决策是避免我们重蹈覆辙。
我们的许多错误都是以前犯过的同样的错误——他们每次看起来都略有不同，其实只是同样的错误改头换面而已——乔尔∙格林布拉特
二、恐惧
恐惧就像贪婪一样，意味着过度。因为恐惧的影响，阻碍了投资者采取本应该采取的积极行动。就像是熊市里本该是抄底的机会，却因为恐惧而影响了正确的思考与行动。有的时候因为担心错过的恐惧，担心自己没有上船的机会，造成匆忙入场，轻易追高。
向这种倾向使得人们愿意接受任何能让它们致富的可疑建议，只要说得通就行。有些人明知道时庞氏骗局，却还是选择盲目的投入资金，总觉得崩盘的肯定不是自己。他们往往迷恋过高的收益，而放弃逻辑的思考，殊不知你想的是别人的利息，别人盯的是你的本金。
四、从众
有一个从众试验，时所罗门阿希教授在20世纪50年代做的经典心理实验。被试者7人一组，其中6人是实验助手，第7人是真正的被试。被试者的任务是，在每呈现一套卡片时，判断A,B,C三条线段中哪一条与标准段X等长。真正的被试者忽略自身所见与同组人保持一致的比率很高，即使其他人明显时错误的。这个实验向我们展示了群体的力量，所以我们一定要对群体的共识保持正确认识的态度。我们不能成为那个群体认为的“皇帝的新装”的愚昧从众者。
五、嫉妒
大部分人都不能坐视身边的人赚钱比自己多，这样的感觉会招来嫉妒。美国作家门肯曾经说过一句很明了的话：比自己妹夫每年多赚100美元的人就是一个富人。我们的幸福感或多或少取决于我们身边人的收入水平。这就是很明显的嫉妒心理。
如果我们将自己与他人进行过多的比较，救护对我们自己的意志造成侵蚀，它会给你带来更多的压力。
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