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你是一个保守的投资人吗?

你是一个保守的投资人吗?

作者: 童蒙vlog | 来源:发表于2018-07-28 12:04 被阅读15次

最近一个朋友很是郁闷,他今年上半年入了几万人民币投资数字货币,到现在已经亏损严重。

我详细一问才发现,他现在的持仓有以下几个特点:

  1. 太分散。他持有近10个币种,有几个币种持仓价值不到1000元。
  2. 小币多。市值低的小币种竟然占了一半以上,且对应的仓位也偏重。
  3. 主流币少。比特币没有持仓、以太币、EOS等主流币也少的可怜。

从以上持仓的特点就可以看出他的投资思想:

  1. 太贪心,这是投资中人性的弱点放大的结果。股市和虚拟货币市场是考验人性的地方。很多人亏钱就是人性的弱点被放大。

朋友就是,他接触的渠道有1CO,就心痒想参与。而事实上他每次都参与了,就怕错过哪次就损失了所谓的上百倍的回报。可是现实却是残酷,相反这些小币种不仅没保本,而是亏了百分之六七十,有个币种还亏了百分之九十。

而且我仔细分析了一下,这些小币种有的还只停留在白皮书阶段,有的项目根本没有创新性,百倍币的潜力我一个没看到。

人性一旦被放大,知识就不管用了,不管他的智商有多高。

我们经常能听到有大学教授、博士生陷入到传销的新闻。

  1. 激进的投资策略。最靠谱的比特币和以太坊有很少的持仓配置,说明他有着快速暴富的心态,这是赌博心态的一种。人在这种心态下投资很容易亏的倾家荡产。

上世纪70年代,美国排名前十的富豪亨特兄弟试图控制世界全部流通的白银,并且成功的将白银的价格由每盎司6美元炒到了近50美元,但是最终依然输掉了那场人类历史上最大的贵金属豪赌,最终宣布破产,成为少数仅经历一代人就由首富之一变成破产者。

投资最重要的刚需是:避险!

巴菲特说,成功的秘诀有三条:

第一条是保住本金,第二条是保住本金,第三条是记住前两条。

投资要有一个好的心态,用常识去思考问题,而不是让欲望占领了你的智商。

成功的投资者不像我们想象的那样,一味的追求盈利,而是不亏损。原因很简单:

只有保证不亏损,赚钱就很容易,因为收益一分钱也是盈利。

因此,成功的投资者也是保守型的投资者。

投资是长期的事情,无论你是否实现财富自由,你都需要投资。因此,大部分时间并不需要关注盈利的事情,而只要不亏本就可以了。别以为不亏本很容易,去看看近年来中国A股的股民,有多少人真正赚了钱。有多少人做其他财务投资,最后血本无归。

对于普通的投资者,要保证不亏本,要有两个常识:

  1. 在自己的能力范围内做事。也就是不懂的东西不要投。就如没有哪个女生愿意嫁给不了解的男生。

在自己的能力范围外做事,很容易因为认知不全而误投导致赔钱。即使真正赚钱,也是拿不住的。

只有坚持了这条原则,你才能把提升自己的能力从而提升能力范围当作投资最重要的事情。

很多人到老了能力范围还是那么大,这就是不学习的结果。如果你想获得超出别人收益,就需要不断提升自己的能力圈。

能力圈越大,接收的新知越多,收益越高。

因此大众喜爱的市场K线图和找内幕消息,这种违反信息论原理的做法,完全是南辕北辙。

  1. 以静制动。我们讲成功的投资者是保守型的,而反面就是激进型的。就如战场上,一直保守就会失去很多歼敌的机会,一直激进就会暴露弱点,导致全军覆没。

何为以静制动,保守型即为静,进攻即为动。打过太极拳的人都知道,太极拳表面看起来平缓无力,实际上是在调整自己,积蓄力量,到关键的地方发出致命的一击,没有多余的动作。

这与投资有异曲同工之妙。所以什么时候进攻?

盈利了再进攻。

你可能会想,没进攻怎么盈利呢。如果你进攻之前不确定能盈利,说明还没到你进攻的时候,因此要学会等待

因此投资最重要的心态就是耐心!耐心贵于黄金。

很多高手不是每次都盈利,而是一击得胜。

如果去掉我们最成功的十笔投资,我们就是个笑话。
———查理芒格

结尾

现在检查一下自己的投资,思考一下你是哪种类型的投资人呢?

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