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国债逆回购——每年白送几百块

国债逆回购——每年白送几百块

作者: 一颗糖理财 | 来源:发表于2018-12-28 01:05 被阅读0次
    国债逆回购——每年白送几百块

    逆回购拥有节前收益暴涨的惯例,又到年底薅大羊毛的时候了!根据历史数据来看,国债逆回购有着节假日前收益大涨的习惯。

    以沪市1天期国债逆回购品种为例,基本在每年底最后5个交易日盘中都出现飙升。最近几年,除了2015年底盘中收益率相对较低外,其他年份盘中均飙高至20%以上,其中2012年底一度飙升至57%。

    深市1天国债逆回购品种的表现同样靓丽,2012年和2013年年底盘中收益率均一度超过30%。当时投资者均获得了远超市场平均水平的回报。

    ️ 如何参与国债理财(国债逆回购)?

    "国债逆回购”跟买股票其实是一个原理,开户->充值->两市交易时间卖出(对,没看错,是卖出)。

    ① 你需要一个股票账户

    ② 请最少准备1000元(深市起投1000元,沪市起投10万元)

    ③ 打开交易软件,选择卖出(你没看错!下单时点击的是卖出!),输入一款逆回购代码

    ️ 国债逆回购到底是什么?

    相当于你放了一笔“贷款”给机构投资者,收取国债等债券作为抵押,到期获得固定收益。收益是按照你借出资金时的市场利率决定的,不会再随行情波动。

    其实就是一种合理合法,短期低风险的高利贷,而以国债作为抵押,风险几乎为零。

    ️ 要借出多久?收益如何到账?

    按照借出期限,分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天。国债逆回购到期后的交易日当天,本金利息自动到股票账户并可用,下一个交易日可取现。

    ️ 关于国债逆回购,这8大细节你需要知道:

    1、如果想做逆回购,选择沪市还是深市品种?

    国债逆回购有两个版本,上海逆回购和深圳逆回购。上海逆回购,又叫“土豪版”,10万元起,10万的整数申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)。

    深圳逆回购,又叫“平民版”,1000起,1000的整倍数递增。(代码以“R-”开头)。

    2、该如何选择逆回购期限?

    沪深市场逆回购均有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9种期限,由于目前目前计息已改为按照资金实际占款天数,选择何种期限的逆回购品种要综合考量资金的使用时间和收益水平。

    需要特别提醒的是,这个周五,也就是12月28日,千万不要购买(操作方向:卖出)国债逆回购。因为,按新规则计算,不管周五做几天期限的国债逆回购,元旦以后的第一天都是首次交收日,计息天数仅含周五一天,造成元旦3天假期没有利息。

    3、如何下单?

    选择感兴趣的品种点进去,直接选择卖出(记住是卖出哦,不是买入),价格可选择即时行情揭示价格。

    4、何时回款?

    在委托成交后,根据委托成交时的品种期限,到期自动回款,无需反向交易。值得注意的是,到期当日资金可用但不可取出,如果当日恰好有打新缴款需求,可以在到期当日利用回款缴款。

    5、一天之中,存在“最优”下单时段吗?

    通常不存在所谓“最优”下单时段,日内最高收益率可能出现在上午,也有可能出现在下午,但从历史行情来看,通常尾盘几分钟逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑,因此需要尽量避免在尾盘进行下单。

    6、逆回购有多少个品种?

    当前投资者要进行逆回购只能做沪市204***、深1318**的新国债回购,共18个品种。

    7、有风险吗?

    基本上,国债逆回购是市场上出了名的安全系数相对较高的低风险投资品种

    国债:国债等债券质押,有充足的质押品,保证还款能力。

    交易所监管:沪深交易所充当中介、监管、执行的角色。

    证券公司结算: 如借款方发生质押券欠库,券商结算备付金账户后援。

    8、收益如何?

    浮动收益,几乎每个交易日都会有超过3年定期存款利率的时间点。

    【注】

    即便规则修改,国债逆回购仍是月末、季末、年末以及一些重要的节假日前获取较高收益的理财方式。

    一般情况下,长期国债逆回购品种收益率水平并不高,尽量选择在收益率飙高时做短期逆回购相对比较划算,这样还能避免资金长期占用,以免影响其他理财操作。

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