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【证通财富讲堂】你基金的名字

【证通财富讲堂】你基金的名字

作者: 证通财富 | 来源:发表于2017-08-01 09:54 被阅读0次

看完《你的名字》之后是不是觉得需要把重要的人的名字写下来,生怕自己忘记?但是为什么忘记名字是件这么可怕的事情?因为名字是一个人的符号,是定位一个人的线索,是一个人与这个世界的牵绊。

相传很久以前人们不知道各种鬼怪的名字,只能任怪宰割。直到黄帝在海边遇到了神兽白泽......

《云笈七签》卷一百引《轩辕本纪》:

【帝巡狩,东至海,登桓山,于海滨得白泽神兽,能言,达于万物之情,因何天下神鬼之事,自古精气为物、游魂为变者凡万物一千五百二十种,白泽能言之,帝令以图写之,以示天下。】

大致意思是白泽给黄帝讲了一千五百二十种怪异的来历,以及如何克制他们。名字是力量的来源,不同的名字赋予了种种鬼怪不同的属性。到底是先有属性才有了名字,还是属性因名而起,今人早已不得而知。

但黄帝肯定明白名字即力量这一点,于是他以图画之,并告示天下。从此以后,中华大地上的子民们就可以自由的行走在大地之上,不用害怕任何鬼怪。

因此后来有枕白泽枕、贴白泽图、用白泽旗的讲究,可以驱魔辟邪。

因为我们知道他们的名字,知道如何克制他们。

而我们的基金也有各自的名字,这些名字也是按照基金的不同属性而定的。基金的名字和之前我们提到的名字理论相同,不知道基金的名字,只能任市场宰割,只有我们知道它们的名字,才能知道如何去投资。

基金的名字=基金公司名+基金类型+基金属性

基金公司名这部分很好理解,就是在名字中出现发行基金的基金管理公司名称。接下去我们来重点说一下基金类型和基金投资风格吧。

基金类型

1、股票基金

股票基金的意思是基金资产的绝大部分用于投资股票。股票基金和股票的周期有强关联性,收益会随着市场的波动而变化,特别适合定投。

基金里面投资收益最高,同时风险最高的类型。

2、债券基金

债券基金是把资产绝大部分用于投资债券,在股市不好的情况下可以选择债市。

收益和风险适中。

3、货币基金

货币基金的定义有些不同,主要是严格限制了货币基金的投资对象。

货币基金的风险低,收益也相对较低。

4、混合基金

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。

风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。

5、QDII基金

QDII基金针对国际市场进行投资,如果投资者有投资海外的需求,可以选择QDII基金。

6、FOF基金

基金中的基金是相对较新投资方式,基金资产绝大部分用于投资其他基金份额,就是挑别的基金去投资,靠着选到优质基金来赚钱,可以分散风险。

7、指数基金

以特定指数(如沪深300、中证500等)为标的,并以该指数的成份股为投资对象,资产投资于对标指数的全部或部分成份股中。指数基金的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

基金属性

1、基金风格

如何定义价值、平衡、成长呢?

业内主要参考几个因素:市盈率,平均市盈率,市净率,平均市净率。对这些数据经过计算后得到一个系数,再根据系数大小,对基金风格进行分类。

风格系数=(持股市盈率/市场平均市盈率) (持股市净率/市场平均市净率)

这些专业名词通常听的人一头雾水,但其核心很容易理解,只有4项:

1、公司现在的每股价格

2、股票总数量

3、减去负债后公司的资产

4、公司的利润

我们来更直观的看一下:

大盘价值风格的基金,通常持有的股票会是银行、保险、地产、石油、石化这类公司。

而小盘成长风格持有的大都是刚刚上市的创业板股票。

2、投资策略

大类上分为被动型指数策略和主动型策略。

被动型策略力求获得平均收益,基金名字里有“指数”“ETF”等字眼的基金,通常属于被动型策略基金。

主动型策略就是买一部分认为能比平均收益更好的股票,这类基金一般以“灵活配置”这类词汇命名。类别层次,包括行业、主题、风格等。

其中:

行业类型:例如金融地产基金,医药保健基金,电子信息基金等。

主题类型:例如一带一路基金,新能源基金,国企改革基金等。

风格类型:例如国策导向基金,行业轮动基金,大数据量化基金等。

通过基金的名字,大致可以知道基金所投资的方向,投资者可以更直观地了解各类基金的类型,所以在投资前要先默念三遍基金名哟!

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