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A股更适合做定投

A股更适合做定投

作者: 李成强_8cff | 来源:发表于2019-07-08 06:43 被阅读0次

相比于美股、港股等成熟资本市场,我们的A股市场更适合做定投。因为首先A股市场长期向好是大概率的,而且我们市场个人投资者居多,不成熟导致更大的波动,时而低估时而高估,或者长时间的底部震荡更有利于我们买到大量的低位筹码。

上证指数年线图

以上图大盘指数年线图来分析,能看到常年徘徊在很低的位置,07年以前五六年时间在一千多点,07年突然超过六千点,是前几年平均成本的四倍左右。如果我们在01年做定投,每月一千做六年,本金约七万二,到07年大盘超过六千点,这些定投的总市值大约会达到三十万左右,这是非常高的收益率,远超过30%。

15年也类似,在10年到15年,大盘指数平均在两千点左右,15年猛涨到5178,也超过一倍的收益。

并且这是以大盘指数作为分析,还有波动更大的指数,比如中证500,深证100等。波动更大,长期的收益更高。

深证100 中证500

以这两个指数做定投,过去几年的收益比刚分析的大盘指数收益更高。

但需要注意几个问题:

一、及时止盈,做指数定投止盈不止损,因为这些指数亏了会涨回来,前提是对未来有信心。看图会发现如果高位止盈,基本上每次牛市资金都能翻倍增长,但不止盈则不会。

二、选择标的很关键,做定投一定要选波动大且长期潜力大的,沪深300长期向好但金融股占比过高,尤其是银行股,所以导致长期波动小。相比之下,深证100和中证500波动更大,更适合做定投。

三、有信心,有耐心。因为这样的市场可能会做了定投很长的时候都不赚钱,比如在10年做中证500的定投在14年四五月份时还不赚钱甚至亏钱,四五年还亏钱很多人会失去信心,但是再过一年即15年四五月,你所投的本金会有超过一倍以上的收益。所以做定投得有信心有耐心,前提是你认为他一定会涨只是不清楚什么时候会涨起来,亏钱应该高兴,因为目前还可以买到便宜的筹码。

总结:

一、中国资本市场更适合做定投,至少目前是,因为长期上涨但波动非常大,定投的收益远超大多数资产的收益。

二、及时止盈很重要,指数定投不是银行零存整取,什么时候取都一样。高位止盈,收益丰盈。

三、长期有信心,定投有耐心。

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