从韭菜到成熟的投资者17 | 币圈赚钱是运气还是能力？

文/丁解牛 （长文原创版权，未授权请勿转载。联系个人微信号：dingjieniu06）

在币圈经常看的个人故事，应该就是各种赚钱神话故事了。

「我的大学同学在币圈赚了几个亿」

「如何在币圈赚一千万」

「90后币圈赚了几千万」

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让人感觉赚钱就像是捡来的一样，如此的容易。

1.运气赚的钱

相比于币圈的赚钱神话故事。

其实还有一类故事在币圈流传，就是后悔故事。

「我曾经错过的XX亿」——因为把秘钥给忘了

「只花了2万，卖掉了自己的X亿X千万」——因为比特币卖早了。

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什么是运气赚到的钱？

跟个人的能力和认识关系不大，赚到的钱

比如，最简单的例子就是彩票。

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2004年美国ABC电视台斥巨资打造的那部黄金时段收视率最高的电视剧之一《LOST》(迷失)。

在这部剧中，角色雨果曾以“4、8、15、16、23、特别号42”购买乐透，受这部电视剧影响，当时美国近两万六千名《LOST》(迷失)粉丝“跟风”买下了这一组号码。巧合的是在这期“兆彩”号码的开奖中，中奖号码为“4、8、15、25、47、特别号42”，这与剧中角色雨果所买的号码与中奖号码顺序完全一样，且四个号码相同，这样就使得那些“跟风”买彩的“迷失粉”每人各赢得150美元。

这种神奇的巧合，足以令人兴奋不止。

还有一些彩票得主分享自己的成功经验，比如自己坚持买一组号码，买了10年，终于中得了大乐透彩票，然后告诉你要坚持。

有的彩票得主会分享说，自己某一天晚上做梦，梦到了这一组号码，当时马上就醒来记下来，然后早上跑到彩票站去买了，果然中了头等大奖。

等等。

只不过现实中更多的是，大部分人会把这种成功的结果，归咎为自己的努力。

心理学中把这种偏见称之为：

自利归因，一件好事的发生必然是因为自己的功劳导致的，而忽视其他影响因素。

但是这种赚来的钱会有一个问题，我们会依赖于这种赚钱方式。

有个故事就是讲：

有一个人买了一注彩票，结果中了二等奖。当期也就几十万。

然后他觉得自己运气爆棚。然后又继续拿钱买彩票，结果又中了几十万。

他觉得这种赚钱方式太简单了。

直接加盟了一个彩票站，每天不停地打印彩票。

当他把所有运气中来的钱用光以后，还挪用单位的钱来买彩票。

想等到中了头等奖几个亿，一次性还清。

结果窟窿越来越大，东窗事发把自己搞到监狱去了。

在币圈投资很多不成熟的投资者也会面临同样的问题，在牛市的时候，进入币圈市场，然后发现不管买什么空气币都能赚到钱。就认为找到了赚钱的捷径，不断放大资金量然后产生巨大亏损。

2.能力赚的钱

这个有个误区，很多人以为可以很容易分清楚，到底是运气还是能力赚来的钱？

而在现实中，这恰恰是最难的。

因为，很多时候人也是通过了自己的努力和严谨的分析，客观对待了自己的投资，然后赚到的钱。

这时候，赚到的钱到底是运气还是能力呢？

看了一个投资人在最近的宏观环境下，梳理自己过去的投资逻辑：

2008年攀钢套利赚了钱，但是依据现在的情况铁定违约，会至少亏损50%。

2008年长安b赚到钱，但是现在回头看，要归功于当时的4万亿东风。

14年上杠杆在纯债上赚了不少钱，同样依据现在的行情，违约破产是逃不掉的。

你会发现过去原本让你赚大钱的操作，现在去看，就会觉得其实都是风险很大的。（风险是指亏损的可能性）

当时胸有成竹的严密投资逻辑分析，现在来看，就会让你一身冷汗。

因为它隐含了当时大环境下的变量。而这种变量其实是你当年分析过程中被忽视掉的。

有个段子讲，同样要到100层楼：

有的人是在电梯里不停的跑步；

有的人是在电梯里不动；

有的人是在电梯里走路；

结果他们同样都到了100层，当你问他们成功经验的时候，他们会总结成：你要不停奔跑、放松接受、把握节奏。

只不过往往都忽视了电梯的作用。

而这才是能力赚到钱的核心。对于大的变革因素的洞察力。

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就像巴菲特把自己的成功归功于自己出生在美国：

我很庆幸，我出生在美国，成功的概率为30比1或40比1，我不擅长跑步和爬树，如果在远古，我会被动物吃掉的。

而王兴把自己的成功归功于乔布斯开创的移动时代：

要感谢一位特别的人，苹果的创始人乔布斯，如果没有移动互联网，没有智能手机我们今天所做的一切都是不可能的事情。

自己也有一个触动很深的故事：

当年出差去台湾，碰到一个从华尔街摩根出来的投资人，当时聊起他的投资理念。

他说：

他只愿意投资那些即使管理层是傻瓜也能赚钱的公司。

会发现他喜欢投资的公司，反而不要求这个公司有特别的能力，但是需要有特别的资源门槛，比如有很高准入门槛的行业。

比如，在滴滴之前，出租车牌照就是一种稀缺资源。

成熟投资者比拼的其实是一种认知和洞察能力，对于项目或者公司为什么在竞争中活下来这个问题，会有很深的思考。只是这种能力是无法一蹴而就的，需要在不断的犯错总结中成长起来。

提升投资能力的方法：记录你的每次投资决策，然后过一段时间拿出来复盘总结。

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二十多年前，美国宇航局的“挑战者号”航天飞机在佛罗里达州卡纳维拉尔角发射升空。不久悲剧发生，航天飞机在一万多米的高空爆炸解体，七名宇航员全部遇难。

“认知心理学之父”的奈瑟尔对于这个事情对人的认知记忆会有多大影响，产生了兴趣。

奈瑟尔在悲剧发生之后立即询问了一批大学生最早是如何得知爆炸事件的，并做记录。

三年之后，他又询问了相同的人。他发现，每一个人的记忆都发生了变化，而且其中四分之一的人的记忆变成完全错误的。

许多人的记忆都从平淡无奇变成了更戏剧化的情节，比如某人最初的描述是自己在跟人聊天时获知的，而三年后就变成了“一个女孩从大厅里跑过，嘴里喊着‘航天飞机爆炸了’”。

科学家们已经反复证明，人脑不但经常会出现虚假记忆，而且想要给人植入虚假记忆也不是件难事。

这意味着什么呢？

就是当你你决定买入或者卖出时，会有一个决策逻辑。

但是过了一段时间，也许是几周，也许是几个月，或者几年。

等到你回顾这笔投资的时候，如果只凭记忆中的总结，就会陷入到以结果论英雄的局面里。比如，你亏损了，你会在当下YY，自己当时可能是怎么怎么想的。我下一次注意就好了。

而依然会再犯同样的错误。

只有客观的投资记录，然后看到结果，才能知道当时自己是怎么想的，而事情又是怎么发展的，自己忽略了什么，哪里想的是对的。这样就能累积式改进提升。

用三国演义中火烧赤壁的例子，来东风看起来像是运气，更重要的还是诸葛亮的认知判断能力。

一个成熟的投资者，会越来越依赖于自己的能力赚钱，而非依赖于运气赚钱。

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