这是一本由欧美财富管理领域用“众筹”模式编辑而成的书。财富管理受到数字化的影响很大，众多新技术、新模式对传统的理财顾问模式造成很大冲击。书里对行业的一些调研数据比较有意思，而对数字化影响金融投资的思考大多流于表面，很可能是因为“众筹”形式下每一篇都没有足够篇幅深入下去。投资不是科学，财富管理始终是一个认知、智商、信息至上的产业，本书的意义在于抛砖引玉，引导行业更加关注数字化的趋势。书中对区块链的描述尤其肤浅，倒也不能怪作者们和编者。而对房地产证券化改善日本金融投资环境这点，我并不认同。以下是一些摘录：
1、美国投资者的平均年龄在60岁出头，有超过一半（53%）的资产由65岁以上的客户持有。理财顾问的平均年龄在50岁出头。
2、千禧一代和X世代（1965-1980年间出生）不太愿意与专业认识谈论投资策略。在发达国家，千禧一代人中的大多数是个体经营者，或者正计划自己创业。在规划自己未来财富时，他们有着自主意志（不到30%的千禧一代将财富投资于股票）。
3、千禧一代和X世代更倾向于选择计算机的算法而不是理财顾问（每次40%）。
4、所有投资者都对咨询顾问更感兴趣，这主要集中在税收问题和遗产规划（71%），其次是退休年龄（64%）、出生、死亡和婚姻等人生大事上（60%），最后一个是一个人有了新的收入时如何投资（58%）。
5、客户尤其希望能全天候地了解自己的信息和投资组合状态。
6、千禧一代倾向于选择有更大目标或事业的公司，他们喜欢“活在故事中”。
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