那天，支行刚开门，老许就来到了我的办公室。
“我需要你的帮助，你给我普及一下银行账户流水的知识。”老许一进门就直奔主题。
老许正在跟进一个地下钱庄的案子，但地下钱庄的资金流水极为复杂，老许有点不知所措，一头雾水。
用他的原话就是，“我看着那些数字，头都快炸了。”
我向他解释了一些账户的基础知识，并给他讲解了银行账户明细单上，那些貌似很神秘，很诡异的专业术语和符号。
老许的案件涉密，我们不便探讨，但是老许的疑惑倒是让我想起了几年前我们支行协助办理的一个类似案例。
那件事已经过去很久了，但我依然记得非常清晰。
那天上午十点左右，公司柜员来我办公室向我汇报，今日办理公司业务的一位会计非常可疑，可能涉嫌洗钱。
原来，我们行有一户公司账户，开立已经好几年了，一直没有大额资金进账，几乎是个不动户，一年的流水也就几十万元。但该公司的会计今天突然来到我行，不断的向柜员咨询大额资金转账的问题，并一再强调想知道的是用转账支票转账的细节。
柜员以为客户没有开通网银，于是向客户介绍了企业网银的转账便利性，但客户却告知柜员他们的账户有企业网银，他们就想用转账支票来操作。
客户很坚持，一直坚持必须要购买转账支票，一直咨询大额转账的所有细节。
柜员和该公司会计沟通，希望能知道具体的转账详情，但是公司会计只说金额上亿，沉淀时间较短，当天来当天走，但却对资金的具体金额和来源三缄其口，语焉不详。
从柜员的汇报，知道了事情的原委，我认为此账户极为可疑，大概率涉嫌洗钱，当即决定立即上报相关单位和部门。
果不其然，转账他第二天，上海某某法院的同志就抵达我行，告知我行该公司账户涉嫌卷入某某案件，希望我行提供协助，迅速查询该账户资金明细并冻结该企业账户所有资金。
我行依照相关规定和法院要求，迅速查封了该公司账户，并积极配合法院对该账户进行明细查询。
但这时候客户账上只剩下孤零零的500万元了，其余9500万元资金已经转走，但法院同志掌握了该账户的资金流向和路径。
几周后，法院同志又来到我行，扣划了账户上留存的500万元，原来这500万元是洗钱资金为过路账户留下的酬劳费。
然后我们也知道了故事的后续，法院同志依掌握的托资金流向和资金路径，持续跟踪，资金最终在广东某商业银行被冻结，有效避免了国有资产的流失。
当然了该公司相关负责人也得到了应有的惩罚。
我和老许分享了这个案例，希望能够帮到他一点。
老许说道，“以前大家都说举头三尺有神明，现在好了，有了你们银行，谁动钱的歪点子，咱就可以顺藤摸瓜找到他。
是啊！这也应了那句话，“天网恢恢，疏而不漏”。
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