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风险越大,收益越大--纯属扯淡,成功来自于坚持做大概率能成的事

风险越大,收益越大--纯属扯淡,成功来自于坚持做大概率能成的事

作者: 秋晨Coding | 来源:发表于2017-05-17 08:59 被阅读0次

“风险越大,收益越大”这句话流传甚广,很多朋友面临选择的时候都会拿来给自己压压惊鼓鼓劲,憧憬着搏一搏,单车变摩托。你是否也认同这个大家口口相传的理念呢?


多年前一堂经济学课上,我回答老师的问题,曾说过这样的话:投资创业,本金少的时候,应当激进些,多冒些风险,快速把雪球滚大;规模起来以后,则应当采取稳健保守的策略。看起来似乎没有什么问题,好多理财师也都是这样建议,年轻的时候风险承受能力强,多配置股票、基金等强进攻型理财产品,随着年龄增长,增加债券、保险等防守型产品的配置。

其实我们只需重温一下中学数学学的概率论,就会发现,收益与风险无关,只与概率有关。比如你有两个选择:A、直接拿走300元钱,B、放弃A,但有50%的机会拿到1000元,选B的期望是500元,明显大于A,不管你主观上怎么看,选B都是理性的;而两个选择如果变成:A、直接拿走300元钱,B、放弃A,但20%的机会拿到1000元,如果这时依然选高风险的B,则只能说是赌博。

无论资金量大小,你都应该朝着赢面概率最大的方向下注,而不是以资金量小家底薄为借口,报着“舍得一身剐,敢把皇帝拉下马”的大无畏精神鲁莽行事。一旦领悟了这一点,起码在投资上,基本就能够不再神化“韩信将兵,多多益善”了,你会发现大资金和小资金的操作理念应该是一致的。


有没有办法增赢面的概率呢?面对相同的问题,不同的人之所以做出不同的选择,是因为大家掌握的信息不对称。掌握的信息越全面,对问题分析的越透彻,越有利于做出收益最大化的选择

我喜欢打扑克牌,但水平较差,纯靠运气,而我的好朋友X君则擅长记牌并精准分析牌面概率,所以一副烂牌在他手里也可以被打得有声有色。

股票、债券投资都是如此,股票的风险不必然大于债券,风险大小还是取决于概率。比如一家评级很差的企业债券,通过全面的信息搜集和数据分析,你可能会发现这家企业的偿债能力其实并不像舆论认为的那么差,企业如期还债是大概率事件,基于这种判断,就可以大胆买入等待超额收益。所以,掌握的信息越多,越有利于精准计算概率,下注要根据概率的大小来决定,而不是风险的大小


人类知识的积累来自于对具体事物的抽象,牛人们善于把现实世界的具体问题抽象成概率问题,坚持做大概率正确的事

举个例子,不少大牛公司校招通常直接把一些不太知名高校的毕业生直接筛掉,不是这些学校没有厉害的学生,而是概率要远远小于一流高校,这种简单粗暴的筛选方式节省了公司HR部门同事大量的时间精力。

聪明人知道读书学习可以增加成功的概率,所以他们押宝读书学习,持续不断地学习新知识新技能,虽然学到的东西未必能够立竿见影地奏效,但是技不压身,多学一点,将来成功的概率就大一些。有些人对学习嗤之以鼻,跟你讨论中学学的牛顿三大定律没什么用,比尔盖茨辍学成为世界首富,清华北大毕业照样给小学没毕业的企业家打工......这种人明显不知道什么叫概率,不懂得持续地押注大概率,人生大概率是不会成功的。

持续站在大概率的一侧,即使偶尔点背,人生的曲线大概率是曲折向上的;而选择站在大概率的对立面,即使侥幸成功,也难逃大幅回撤的人生曲线

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