现在距离2018年的结束还有4天，这个时候，你是什么心情呢？期待2019年的到来，还是感叹2018年的结束？
每年到了这个时候，都是做工作总结以及来年工作计划的时间，那么是不是应该也对我们的理财进行一次年终盘点吗？下面就细细道来如何进行理财盘点。
一、盘点收支情况
利用app软件进行记账的小伙伴，在年底的时候就可以根据app提供的各种数据对自己全年的收支情况进行一次盘点分析，主要是看自己的收入状况、支出情况，哪个属于支出大头，是不是属于必须支出项目，可以的话，可以总结下一年下来，哪些是属于固定支出项目，看看是否可以将这些支出分摊到每月中，从而缓解某个月的集中大额支出。
将消费项目分成每月支出、每季度支出、每年支出，不同的时限，一点点捋出来，有利于做来年的支出预算表。
二、盘点理财投资情况
利用excel表格，将自己所拥有的理财投资项目都列出来，主要是看目前的盈利亏损情况，对于这些理财项目进行复盘，哪些需要继续坚持下去，哪些需要及时止损转变成其他的方式等等。
例如，若是有做基金定投计划，那么就可以看看基金的收益情况如何，选择定投的基金属于哪种类型，适不适合作为定投的选择，以及是否需要做一次动态平衡调整等等。
例如，购买了保险，就需要盘点下保险的种类、保额、保费、何时缴费，对这些基本信息做到心中有数。
例如，购买了股票、P2P、外汇等等，也需要根据实际情况进行分析。
三、总结
进行了收支、理财投资项目的盘点后，这个时候我们就可以对自己一年来的理财进行年终总结，这一年有涨有跌，起起伏伏，吸取教训，继续努力！
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