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基金新手福利:做到这4步,挑选好基金

基金新手福利:做到这4步,挑选好基金

作者: 青翠流水 | 来源:发表于2017-07-23 07:50 被阅读119次

投资基金的经历不算长,15年开始,至今两年多。中间断断续续的,真正算起来也就一两年。

开始时在论坛看到朋友分享的帖子,学习了解基金。但是光看帖子,仍然不敢去投,直到遇到了《解读基金,我的投资观与实践》这本书。

图片来源于网络

认认真真的看完了这本书之后,怎么选择基金、基金的各项参数怎么理解,慢慢的心里就有谱了,对基金投资才有底气起来。

15年上半年,按照自己的方式,选择了一只基金,开始了基金投资之路。

先来晒晒我养的两只“鸡”,下面是定投的基金的业绩,这是今天早上的截图:

图(1) 图(2)

一直都想总结下基金投资的经验,先来说说,我是怎么筛选基金的。

(1)在晨星网用基金筛选器筛选出符合要求的基金,我的筛选要求是三年、五年评级都在四颗星及以上。

如果有的基金三年业绩五星,但是还不到五年,另一只基金三年四星,五年五星怎么选,当然选择五年五星的了。

如果对网站有些担心,也还可以结合着其他网站来看,比如天天基金等。筛选基金不要怕浪费时间。

(2)选择老牌的基金公司,关注所选择的基金公司。我选择基金的那段时间刚好看到某基金公司的“老鼠仓”案件,这样的公司,是不会投的。

新的基金公司也有业绩很不错的,要不要选。当时我注册了一个新的基金公司,后面忘记密码,打电话询问,一通电话下来发现接下来的流程很麻烦,要给他们发身份证传真,要等审核,显然他们的基础服务都没做好。

我是个怕麻烦的人,就放弃了。

为了享受更高的费率,我选择的是在各基金公司的门户网站注册。当然,也因为现阶段我只购买了两只基金。

如果你买的基金数量多,而且分步在不同的基金公司,那就另当别论了。

(3)关注管理基金的基金经理。如果那只基金三年、五年的业绩都是这位基金经理管理的成果,那么我很可能就会选择这只基金了。

如果这只基金近一两年换过基金经理,即使这只基金过去五年的成绩不错,我也不会选择它,--尚未看到新的基金经理的成绩单,“不见兔子不撒鹰”。

(4)基金的基本资料中有一项是“持有人结构”,上面会显示机构投资者比例和个人投资者比例,看过的书上没看到说这个参数,我拿来做参考了。

直觉的会觉得机构投资者会比个人更专业些,团队的力量总强过个人的吧。

按这样步骤筛选定投下来的基金,目前都有盈利。


看到这里,你可能会问:筛选基金就这么简单?还是没谱啊。是的,我开始在论坛看朋友们分享的帖子时也是这个感觉,都没谈到那些复杂的参数呢,什么是净值,什么是夏普比率、阿尔法,什么是标准差,什么都没了解呢。

如果你还不放心,那么建议你选择和我一样,先去看一本书,系统的学习下基金的投资知识。

关于基金投资的书籍,前面提到的老K的《解读基金,我的投资观与实践》就不错,还有朋友推荐的《买基金为自己加薪》也看过,内容差不多,都很适合。

只有自己学习了,了解了,投资才能做到真正的心里有谱。

上面一只基金是15年至16年间定投的,现在盈利898.33元,下面一只基金从16年上半年开始定投的,后来中断了,前几个月才开始恢复定投,也盈利了658.13。

下面一只基金,我去年单投了10000,运气好,半个月一个涨幅让我赚了1400多,赶紧赎回,后面就没有这么好的机会了。

其实大家也看到了,我基金定投的问题:容易中断。最近的学习让我意识到了问题的原因:没有目标。接下来我也会做调整:再增加两只指数基金定投,每只基金500,总共4只基金,每月2000元,这部分雷打不动的投资,留作养老。

欢迎大家留言讨论,交流和学习一样,对我们的成长同样重要。

2017年6月30日


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