2019年读的第25本纸质书
借阅平台：@小木屋图书
打卡书目：《证券业务漫画书》（广发）
书中讲述了财富管理的多个特征：1、客户是核心；2、多样化的理财工具：股票、债券、基金、期货及其他可交易证券、保险；3、投资顾问提供专业服务。
时间是财富的挚友，也是财富的死敌。我们努力赚钱，然后储蓄、炒股，只是为了财富能够保值增值，跑赢通胀，跑赢时间。每个人都有自己的财富梦想。财富，已经在漫长的时光中和爱情、亲情、拼搏、安逸、责任等情感和信念混合在一起。财富的味道，也是人生的味道、成长的味道、幸福的味道、时间的味道。证券公司=投资银行+私人银行。高净值人群一般是600万以上，特征是投资领域多元化、风险偏好高、产品由标准化向定制化转变、投资需求由个体向家庭综合服务转变、投资视野由聚焦于境内向海外投资市场转变。私人银行最重要的财富管理，最核心是资产配置，而配置一定比例的证券类资产是客户资产配置的刚性需求。
投资顾问做两件事：投资者沟通与教育（客户的愿景、客户的经济能力、客户的风险承受能力）+投资管理（收益、风险）。投资管理做：资产管理配置策略【理财规划书】、选择证券实施策略【资产与行业】、投资组合监控评估【定期调整】（提方案--抓药配方--跟踪复查）。
选择证券实施策略咋弄？选股票（示范组合+核心股票+持仓跟踪）+选产品（债券+基金+集合）。
网友评论