前几天一个好朋友说他妹妹手里一笔钱,想买点基金理财,要安全一点,他在深圳多年,也了解我的工作,来过公司考察,招商印象很不错,他就把我推荐给他妹妹,今天忙完联系了一下,才发现完全不一回事。
90后的小姑娘,说身边同事好多在炒股炒基金的,但是她不懂,工作也比较忙,她只知道以前有闲钱还能放余额宝,现在那个利息低的完全没兴趣了。
所以我了解了她的资产状况,家庭目前所处阶段,以及近期的资金使用计划后,向她科普公募基金和年金的区别,给了她一些方向性建议,包括基金定投,短期银行理财和长期年金账户的结合,保证了一定的流动性和收益性,而不建议她全部购买年金产品。她感慨还好找到我咨询,我说因为得对得起我朋友的信任,这责任太大了。
今天是315,其实对我来说,天天都是315,这行业如果不坚持诚信经营,迟早一天要走到尽头的。录单只是一时,但是责任却是一辈子,想想我都觉得沉重。
今天还有印象很深刻的一个事情,有个家长跟我说,他有个朋友,在某安做精算的,居然告诉他,国内保险都不靠谱,不要买。唉,我说哪天有事那精算给不给钱,而且,咱要是觉得咱开发的产品不好,能不能换个工作做做呀,这工作做的太违心了吧?全中国那么多傻瓜吗?
我们的精算师会告诉我,每个产品都有什么优缺点,适合什么类型的客户,包括精算原理。都是精算师,这境界真是不同。
315,希望各行各业都合法合规经营,不赚昧心钱,因为我们每个人都是消费者,我们的父母孩子都是,大家都需要被保护,不要让大家都活在互不信任,担惊受怕的世界中。
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