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资产配置前做计划,事半功倍

资产配置前做计划,事半功倍

作者: 生财研习社 | 来源:发表于2021-12-03 22:20 被阅读0次

    现在到处可见各种资产配置方案,包括一些跟投、抄作业,声称只要跟着抄作业就可以达到多少多少的收入,其实并没有哪一种投资体系,适用于所有的人。

    投资最难的不是如何配置标的,不是如何卖出,而是在投资过程中的情绪控制,以及如何找到和自己匹配的方案,所以这个时候你就应该先了解自己,先给自己做一个体检。

    这个体检的包括你的职业、性格、家庭资产(收入、支出、负债)等等,只有非常清楚自己的情况,才能够制定对应的方案去进行投资。

    做好资产配置计划,要设定投资目标、制定长期战略、中期调整战术、定期回顾

    第一设定投资目标:这个投资目标不是盲目的设定,比如说我拿100块钱,想在1天赚1万块钱,那这是不可行的。

    设定目标一定具有可行性, 一个完善的投资目标,包括投资的时长、目标值(量化)、预期收益率。

    比如说你想要在3年或者5年达到怎样的收入,预期的收益率大概是多少?通过设定目标,让自己做到心中有数.

    第二制定长期战略:我们都是普通人,资产配置一定要符合自身的实际情况,将投入资金和自己所有资产的期限作匹配,结合自己的生命周期做资金计划。

    投资有三大特性,风险性,收益性,流动性,根据这三个特性分别去挑选不同的标的,确定大概的投资范围,然后再去选产品。

    第三中期调整战术:任何投资都是有风险的,只是风险高或者低而已,在投资过程中要不断的调整自己的战术,这个调整是小范围的调整。

    第四定期回顾:也就是要做复盘,看看投资计划是否适合自己,如果适合自己继续执行,不适合自己,那就再重新调整计划。

    通过这样的一个过程,慢慢地找到适合自己的资产配置方案

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    全网ID | 生财研习社 沉淀投资理财知识,践行普通人的财富自由之路。 *注:投资有风险,入市需谨慎,以上建议仅供参考,不构成投资建议。 本文摘自Lagom《资产配置攻略》一书。

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