【投资篇】：用我的名字开户

        有一天接到一个电话，说是朋友介绍的，想做点投资，于是约了见面。

        他是某国营企业的老总，前面都谈得很顺利，最后他提出一个要求，不用他自己的名字开户，而是用我的名字开户，他说相信我。

        我笑了笑，心想：啥相信我啊？！估计这钱来得不正当，又料定我不敢私吞，所以出此招数。

        当时心里却有点儿纠结：不答应吧，好大一笔生意呢！他说出来的数字确实很有诱惑力；可是答应吧，我下半辈子估计也就交代了。

        后来到底也没答应他。

        帮客户做理财规划，我会先问客户目前的资产负债状况、未来的人生目标等，然后根据客户的事业发展趋势和个性，帮助他们规划财务目标，比如养老啊、孩子的教育啊、是否有海外移民的计划啊等等。搜集完这些信息之后，再给出我的建议和方案。

        在不同的人生阶段，每个人不同投资工具的比例、方向也是不同的，因为投资和人生目标是紧密结合的。

        我喜欢跟客户谈人生理想，这样能清晰地了解客户的终极追求，把握客户的人生目标，从而确定财务目标。

        了解客户的性格也是非常重要的，比如是稳健还是激进？对风险的承受度，以及视野是否开阔等。还有客户从小的家庭环境和教育背景也很重要，能很明显地影响到客户成年以后的金钱观，这些都直接关系到沟通是否有效，关系到能否接受一些比较新兴的投资工具。

        我定位的客户基本都是硕士以上学历，年龄在 50岁以下，而且最好是自己创业，至少有一次出国经历。

        我老板开玩笑说我是在找老公。其实我是很严格地在过滤客户，以便保证投资计划可以得到长期稳定地执行。