一种金融骗局和使用支付宝转账的两个疑问

一种金融骗局和使用支付宝转账的两个疑问

一种金融骗局

这种骗局中，主办单位同时设立几家机构，这几家机构一起扮演不同角色——标的物提供方、交易平台、监督方——设立了一个看似公平的交易闭环。然后在交易平台里卖一些本身并没有什么价值的货物，至少不是国家允许炒作的期货种类。

先期进入这个虚拟交易环节的买家买定货物之后，平台就会采用技术方式，将已经被认购的货物价格提高，让买家看到差价，诱之以利。买家可以选择适时体现，但是大多数买家会主动招进更多买家继续这个游戏，产生滚雪球的效应。本质上，这是庞氏骗局。

其实所谓的增长只需要修改技术数据就可以完成，事实上他们也的确是且仅仅是后台数据修改的结果。这一举动是整个骗局的关键环节，因为事实上并没有这么多交易产生，主办方营造了虚假需求和繁荣；投资者（受害人）通过某个软件系统看到自己购买的货物价格在节节攀升以为自己赚大了，其实，那不过是虚拟世界里一串数字不停变化罢了。

雪球越滚越大，所有的购买者都沉浸在货物价格不断上涨的幻梦之中，直到某一天后继无人或者资金链断裂，这个骗局就走到了尽头。

其实这个骗局是多么显而易见，无论是最初的购买者还是后续进坑的人，没人看过实物，大家所有的仅仅是某个不知是否存在的机构制作的一种电子权利凭证。所有人在巨大的诱惑面前都利欲熏心，忽视了实物的确认，更忽略了一件物品本来的价值，忽略了没人会花那么大价钱买那样的实物，忽略了交易物缺乏现实流通的可能性，而痴心妄想通过单纯的平台炒作可以获得巨额利润。虽然能够实现这种欺骗的制度原因是缺乏第三方监管，但是根本原因还在于人心的贪婪。

两个支付宝使用疑问

我的朋友小雨就遭遇了这样的骗局。听信朋友的介绍加入的他，30万搭进去了。最初他并没有觉得自己受骗，因为那个朋友说自己也配得一塌糊涂。但是，最近赔得精光的那朋友一边慨叹自己的投资打水漂、让小雨认命，一边大张旗鼓地购买资产，买车又买房。

小雨终于觉得有点不对劲啊，越琢磨越觉得自己为他人做了嫁衣裳。于是他希望将投资款追回来，问我是否有良方。

一问才知道，原来当初打款的时候他是通过自己的支付宝账户将钱转到了对方的支付宝账户，并没有经过银行卡。

那么我必须首先解决两个问题，第一，支付宝上如何证明付款人和收款人就是小雨和那个朋友？因为很多时候我们在支付宝上使用的姓名并非我们的本名，而且支付宝的账户多半是手机号或者是邮箱地址，怎么能够证明我是该用户名的唯一、排他、合法所有权人？第二，通过支付宝账户做的交易如何证明我们所主张的款项已经支付呢？如果是通过银行转账，我们可以从银行获取转账的流水账号、并且由银行盖章确认，可是支付宝转账要怎么来证明呢？

这是在遇到支付宝转账时必须要解决的普遍问题。

我把这两个问题解释给小雨听，他立刻明白我要做什么事情，然后他主动说这两个问题由他自己来解决，如果他自己搞不定再由我来。我问为什么，他说这听起来没有牵扯到法律什么事儿，只是搞清楚支付宝的规则而已；他素知我很忙，那么自己肯定要尽量协助我来解决问题，以求尽量少占用我时间。

如果客户能这样多好呀！