第二部分:如何建立投资组合
1.
你必须了解股票基金所采取和策略,并相信它对你和你的投资目标具有重大的意义。
2.
核心基金的选择:大盘成长,大盘混合,大盘价值型。
3.
价值策略分为相对价值策略(相对于某些基准而言如历史价格,所处行业的股价水平,市场)和绝对价值策略(评估一家公司的绝对价值如资产,资产负债 表,增长预期,绝对价值的行业包括有金融、基础材料、制造、能源行业)
4.
价值型基金的另一个子集是高股息率和收益率的公司
5.
ETF适用于频繁交易、关注税金、关注某一特定市场
6.
ETFR的优势:更大的灵活性,更低的费用,税收优惠 劣势:存在价格差异,交易成本
7.
房地产基金和外国股票基金可以降低你投资组合风险。
8.
若确实想投资中小盘,则其在投资组合股票的占比10%到20%
9.
核心债券基金的两个敏感因素:利率敏感性和信用质量。利率敏感性是债券投资者的一个关键考量因素。
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