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根据自己的工作经验以及生活经验，我梳理出以下五条原则。

1.客户至上的原则。

要把客户的利益最大化放在第一位，自己的佣金收入放在第二位，这样才能吸引更多的客户群体，做一个可以几代人信任的理财师，锁定长期客户资源。

2.精通业务的原则。

精通业务即要有匠人精神。要把每一款产品都解读好，首先要让自己明白产品的投资价值及优势，适合那类客户，再用最简单的语言表达出来，向指定客户进行业务拓展，走高端定制路线，天天达成目标，月月创新目标，年年超越目标。

3.责任担当的原则。

个人家庭理财师，是客户信赖的朋友，是客户利益的守护神。因此，作为个人家庭理财师的保险从业者，要有责任担当，帮助客户管理好个人家庭财产，要把客户的钱当自己的钱类规划保险计划书，要与客户利益最大化原则相结合，牢记使命，做客户信赖的保险代理人。

4.配比合理的原则。

按照家庭财富管理的原则，比较科学的保费配备，应该在客户个人年收入的5-10%比较合理，也就是俗话说：不把鸡蛋放在同一个篮子里的道理！因此，新客户首先要了解他的收入来源情况，再合理配置保险计划，这样才能真正设计出最适合客户的保险计划。

5.科学搭配的原则。

科学搭配原则是指保障范围的合理。

要做到“买对人（家庭收入的主要贡献者，这是利用保险的杠杆功能）、买对险（轻重缓急，万事做最坏的打算抱最大的希望）、买足额（不是越多越好）+指定收益人（避免日后发生法律纠纷）”；

要树立“消费型保险就不是浪费”的理念；

要学会“用少量可承受的钱，保障无法承受的损失”。

6.诚信服务的原则。

一切经营源于诚信，努力经营管理好自己的诚信，不断提升自己的诚信等级。

树立终身服务理念。把服务客户视为己任，一日为盟，世代结缘。

                          2018年1月15日晚

作者：开心过林九儿

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來源：简书

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