这是《力哥说理财:手把手教你买基金》种的一段
“五位一体”挑选主动型的股票基金:拼“爹”、拼人、拼业绩、拼规模、拼成本。
拼“爹”:基金管理规模超过1000亿元的行业第一梯队有21家,它们是天弘、工银瑞信、易方达、博时、招商、南方、嘉实、华夏、建信、中银、汇添富、鹏华、广发、富国、银华、华安、华宝兴业、兴全、兴业、上投摩根和大成,其中被中国最知名的本土基金评级机构天相投顾评为5星公司的只有南方、嘉实、汇添富、富国、银华、华安、兴全这7家。(2017年的数据)
2021年1月数据,超过1000亿元的共45家。5星的也有20余家。大家可以通过天天基金网,基金公司查询。
拼人:也就是拼基金经理本身的水平。第一个考察维度是基金经理的基本背景,包括年龄、学历和从业履历。第二个考察维度,是基金经理的操盘风格,包括行业的偏好,最大回撤、换手率等。
拼业绩:最重要的考量因素有两个:一是成立的时间是否足够久;二是业绩是否能一直保持稳定。
拼规模:想买投资大盘股的基金,规模在30亿~100亿元比较合适
拼成本:管理费、买入卖出的费率
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