2017-01-04Vincent小白爱财
比特币在蛰伏两年后，2016年突然发力，全年涨幅逾200%，不仅秒杀汇市任何一个货币对，甚至追过房地产、超越黑色系等明星品种。如果换算成美元，比特币价格已一度超越了1,000美元。
比特币虽然出现时间不长，但是一出现就横扫一切大众视野，紧紧抓住群众眼球。同时它的暴涨暴跌也让市场瞠目结舌，不敢越雷池一步。曾经在2014年的时候暴跌80%，从1051美元直跌到438美元。而今天比特币又重回1000美元巅峰，这背后究竟有什么故事呢？
温馨提示：比特币是一个全新的概念，和以往任何投资品都不一样。比特币的概念又非常专业，没有相关技术背景的人要搞明白，可能要花上一到两个月的时间。因此本文的目的就是在比较短的时间内，争取让读者对比特币有一个基本认识框架，同时对比特币背后的投资逻辑有一个基本概念。
什么是比特币？
比特币（Bitcoin，缩写BTC）是一种总量恒定为2100万的数字货币，具有去中心化、全球化、匿名性等特性。在网络上转账比特币，就像发送电子邮件一样简单，低成本，无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支付、汇款等领域。
比特币始于2008年神秘人物中本聪（Satoshi Nakamoto）的一篇论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》
和法定货币相比，比特币没有一个集中的发行方，而是由网络节点的计算生成，谁都有可能参与制造比特币，而且可以全世界流通，可以在任意一台接入互联网的电脑上买卖，不管身处何方，任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币，并且在交易过程中外人无法辨认用户身份信息。 2009年，不受央行和任何金融机构控制的比特币诞生。 比特币是一种“电子货币”，由计算机生成的一串串复杂代码组成，新比特币通过预设的程序制造，随着比特币总量的增加，新币制造的速度减慢，直到2140年达到2100万个的总量上限，被挖出的比特币总量已经超过1200万个。
—— 摘自百度百科
因此，当年比特币刚出现的时候，很多人都听说过“挖矿”这个词，但是随着时间的推移，挖矿越来越难，成本越来越高，产出会越来越慢，最终达到2100万个的上限。而我们普通人只要记住的就是，比特币好像黄金一样，最终的数量是一定的。
比特币有什么好处？（为什么要使用比特币？）
比特币本身并没有任何价值，但是比特币本身的特性，证明它可以作为一种非常良好的一般等价物存在。这里我想拿黄金和比特币做一个对比。
黄金有工业价值和装饰价值，但是和它作为一般等价物的价值来讲，使用价值基本可以忽略了。同时全球工业对黄金的使用量又极少。所以黄金最主要的职能还是充当一般等价物。黄金又具有良好的延展性，物理稳定性极佳，不易腐蚀，便于分割和携带等特点，这一切都决定了黄金成为人类商品社会中最适宜充当货币的商品——即一般等价物，黄金是用来给其他物品衡量价值的标准。
现在来看看比特币，比特币也没有使用价值：它是一种程序制作出来的电子货币，不能吃，不能穿，不能住，也不能像钢铁水泥那样做成别的商品，比特币唯一的使用价值就是作为电子货币存在，即一般等价物。比特币存在于互联网，只是一堆代码，那么显然它不会被腐蚀，不会被折旧，但是可以被分割，甚至分割到小数点后面很多位，比如我们可以说，这个月房租是6.73128736个比特币。比特币也易于传递，比特币可以被好像收发电子邮件那样的方式进行交易，如此便捷可以大大的减少转账成本。
这里我想回顾一下人类历史中货币的起源（这里懂了的可以直接跳过本段看下一段）。原始社会的时候是物物交换，张三有一车蔬菜但是没有牛，李四有一头牛但是没有蔬菜，于是张三就想用蔬菜去换李四的牛，李四也愿意换，交易就这么发生了。但是以物易物显然有很多缺点，比如，商品不好储存（蔬菜不及时吃坏了怎么办），交通不便利，携带不方便（要把蔬菜运给李四还得再买头牛拉车），商品无法分割（王二的财产不够，只能买半头牛吃肉，那么另一半谁买？时间长了就腐败了），未必一次交易就能完成各自想要的东西（王二有粮食想要牛，张三想要粮食但是王二不需要蔬菜，李四有牛但是不要蔬菜，那么这个交易只能他们三个同时在场的情况才能完成），另外，一些技能性的劳动无法完成交易（小明会杀牛，其他人都不会，那小明的酬劳该怎么结算呢？）所以这个时候就需要某种货币来充当一般等价物，而这种一般等价物必须要克服以上所有的缺点，即不易腐蚀，不易产生折旧，可分割，最好价值比较稳定，并且易携带。
人类历史上充当一般等价物时间最长的就是黄金，二战之后的布雷顿森林体系又确定了美元的地位，后来经过一系列的发展，今天国际交易中最常用的货币就是美元（至于美元的霸权地位是怎么形成的，以后再讲）但是美元也有缺点，比如2008年美国金融危机，美联储为了挽救经济就滥发货币（使劲印钱），因此，才有了2008年中本聪的那篇论文，来发明一种无法被滥发的货币，同时这种货币也必须具有黄金和纸币的所有优点，即不易腐蚀，不易产生折旧，可分割，最好价值比较稳定，并且易携带。
比特币除了上述优点以外，还有其他更好的优点：去中心化，全球化，匿名性。
先讲全球化。理论上，世界上只要有因特网的地方，就可以交易比特币，但是，比特币却可以储存在一个没有联网的老旧安卓（Android）手机里，（本文不讨论怎么实现的，太专业）那么，如果某个组织想要关闭比特币交易，就只能关闭互联网。而现代社会关闭互联网的代价是不可以承受的。
匿名化。这个世界上目前最好的匿名化交易媒介其实是现金（所以你知道为什么电影里面黑帮交易都使用现金了吧），我们每天去超市买东西，如果用现金，收银员晚上盘点的时候抽屉里只有一堆纸，他并不知道这这里面哪一张钱是张三用的还是李四用的。但是如果用支付宝等电子钱包，后台就会有记账：“小明买了一包烟”。因此下次有新烟来了，收银员就可以向他推荐。（交易的匿名性涉及到大数据和个人隐私的问题，这里不展开）说回比特币，每个人的比特币电子钱包都是一个密钥，或者说是一堆数字，一堆代码，交易的时候，对方并不知道这对代码后面是什么人。但是现在有些交易平台要求实名制注册，所以这个匿名性可能大打折扣。另外，有部分教授也在质疑比特币匿名性的问题，这个技术性问题还是交给科学家们来讨论吧。但是无论如何，比特币交易的匿名性还是要比一些其他东西要好的，比如银行转账。
去中心化。其实比特币的匿名性主要还是通过去中心化来实现，这个运行方式也叫作去中心化账本，也可以被称作区块链（没错，就是那个号称能打败银行的区块链技术）。那么什么是去中心化呢？举个例子，张三想把自己银行的账户上的100块钱转给李四，那么银行在验证了张三的身份后（身份证或者密码，指纹）又验证了张三的账户有足够数目的钱时，就可以通过后台的数据库，把张三账户改为-100，李四账户改为+100.这个过程其实背后有银行的信用背书，这是中心化。那么现在假设每一个人手中都有一个账本，张三在村头的大喇叭上喊一嗓子：我把100块钱转给李四啦！OK，村里所有人都听到了，一个不落，每个人都把自己手中的账本拿出来，写上：张三-100，李四+100.因为每个人手中都有账本，所以如果余额不够的时候，所有账本都显示余额不够，那么张三的转账就无法完成。这个过程是不需要银行存在的，就叫做去中心化。很显然，这种设想在过去只有在很小的范围内才能实现，即使是一个小村庄，也不可能同一时间所有人都把账本拿出来改掉，并且人手写总是有失误的时候。但是，互联网时代却不一样。程序是非常可靠的，不会记账错误。同时效率更高，因为互联网的存在，这种数据的交换可以在瞬时传递到节点上的每台计算机。同时因为这个区块链技术，每个人的账户都只能是一堆代码，无法对应到现实中的每个人，这也就是为什么比特币可以匿名化的原因。当然，比特币交易平台有的是要求实名注册的，这样的话就是另外一个故事了。（自由永远与监管相伴）
正是由于比特币有如此多的优点。才受到了无数人的青睐。比如，可以使用比特币洗钱，比特币交易不受监控，匿名性。手续费低，同时可以对抗资本管制和货币滥发（比特币数量恒定同时无法被复制）从拥有这么多优点的货币使用角度来说，比特币是具有使用价值的。
比特币前景如何？具有投资价值吗？
按照比特币的使用价值来说，很多人确实需要比特币，比如黑市交易，洗钱。同时对抗一些国家的资本流动管制。但是比特币本身，又是一个新鲜事物，群众接受程度远远不如黄金，美元这些传统货币。虽然这个世界已经有很多公司和购物网站，博彩网站接受比特币交易，但是 仍然远远不够。回顾一下黄金的历史，几千年的使用才让人们产生了对黄金的喜爱。美元，是通过两次世界大战和美国在世界上的经济政治地位才得以确立世界货币的地位。比特币虽然出现了几年，但是和其他货币相比，仍然稚嫩很多。所以一句话概括就是：有潜力，但是不知道能发挥多少，甚至不知道能否发挥。
那么这次比特币在2016年的火爆又是为什么呢？还要从中国的资本管制说起。在中国外汇管制和强力打击地下钱庄的推动下，由于比特币的匿名信和区块链技术，很多人通过这个渠道资产出海去搞海外投资。这才一方面也促成了比特币的大火。同时，既然比特币有增长的需求，那么自然有人在背后炒作（人类社会的经济活动总是离不开炒作和泡沫）
目前比特币价格更多是由中国市场驱动，中国市场的交易量占到全球的90%以上。
《中国证券报》提到了一个现象，火爆行情的背后有一个隐秘的“推手”——交易平台刷量。报道援引比特币资深投资者和业内人士透露，写个程序挂一晚就能把交易量从10万币刷到200万币。刷交易量能提升交易活跃度，推高价格，最终提升交易平台的市场份额和收入，而且几乎零成本、零风险。这就导致普通投资者即便出高价也难以成交的情况，因为程序自卖自买，挂出来的比特币只可能由程序自己买到。
最后，分析一下比特币的风险。这里，我想拿世界语来做一个类比。1887年，波兰籍犹太人柴门霍夫博士发明了一种语言，叫做世界语。这种语言简单易学，而且通俗易懂，发明者的初衷是想让人们都来学习这个语言，这样，全世界各个文明之间的人就不存在语言交流障碍了。可是，今天的世界上有几个人会说世界语呢？（甚至都没几个人知道）原因很简单，谁来学呢？二战之前英国是世界强国，二战之后美国是世界强国，各个国家要想发展经济，吸引外资，就要学习英语。那么美国人英国人需要学习世界语吗？他们不需要和别的国家交流也可以过的很好。而且这个世界语是双向的，即使美国人愿意学习世界语，那么其他国家的人呢？必须要双方同时学习才可以。而实际上对于需要和美国人交流的国家来说，只要学习英语就够了，干嘛要浪费时间精力师资场地去学习世界语呢？所以我们今天看到，虽然英语比世界语难学，但是已经成为了事实上的“世界语”。
说回比特币，比特币虽然具有这么多的优点，但是技术门槛很高，又是一个完全虚拟的东西。普通人想搞明白需要几个月的时间。那么，你会花几个月的时间搞明白它是怎么回事然后投资它吗？同时，比特币确实可以被黑客盗取，又要怎么保护安全呢？目前最常用的保存方式是放到一个不使用，不联网的旧安卓手机里面（安一个软件），那么我为了投资比特币还需要购买一个旧手机。这增加了投资成本。同时，比特币暴涨暴跌，价格不稳定，无法用传统的价值规律来进行分析和投资，只能投机，而投机成功的概率……还不如去买股票。就好像世界语一样，虽然比特币优点很多，但是我为什么要去买呢？有那么多资产，股票，基金，外汇，黄金，债券，房地产，地皮，原油，铜，钢，煤炭……都可以用来投资或者保值增值，为什么要投一个完全不了解，又是一个虚拟的东西呢？虽然我上面列举的资产也是需要非常专业的知识才可以投资，但是相比较于花费在学习了解比特币上面的时间，其他资产花的时间还是要少很多，而且风险也要小很多（相对于比特币来说小很多）
最后送给大家一句话：不要投资自己不了解的东西，即使这个东西具有暴利，但是收益永远和风险成正比。
篇幅所限，很多东西没有解释清楚，也有很多解释不完善和有争议的地方，但是希望这篇文章可以给大家起到一个基本的扫盲的作用。如果喜欢请点赞！
附近年来比特币的价格走势，以美元计价，最新价格为1081美元左右
网友评论