黑名单筛查（Denied Party Screening)是指对企业的客户、供应商、分销商等利益相关方进行排查，避免企业与被制裁的企业发生业务往来，从而规避风险。尤其在外贸业务中，黑名单筛查很有必要。

本文就简要介绍与黑名单筛查有关的基本信息，原文请移步。

THE WHO 

“Who”包含两方面：

1. 应该筛查“谁”？

2. “谁”来负责开展筛查？

第一个问题的答案很直接：跟公司发生业务往来的每个公司/个人都要筛查。比如，就算您不出口货物到美国，您也可能使用美元结算，那么就会受到美国OFAC的管辖。

第二个问题的答案有很多因素决定：公司的内部架构、风险承受敏感度、财力物力等。最佳方案是公司里所有跟外界公司/个人有业务往来的节点，都要主动开展筛查。

THE WHAT

对于出口的产品或货物，客户应该被筛查。更进一步来讲，公司必须甄别客户和最终用户。像之前提到的，如果有美金的结算交易，公司还应该对OFAC的相关黑名单进行筛查。

THE WHEN

黑名单筛查最好在销售过程中的不同节点多次进行。除了重点部门主导筛查外，下面这些时间点也可以开展筛查：

1. 在第一次拜访客户后（销售）

2. 在销售完成后（电商、销售）

3. 付款处理后（财务营收账款）

4. 货物要发货时（物流仓储）

5. 在供应商处订货时（采购部门）

6. 即将要签订合同时（法务部门）

7. 在有计划或无预约的访客到来时（安全保卫部门）

8. 现有用户再次下单时（销售、客户服务部门）

THE WHERE

像之前提到的，黑名单筛查最好的范围是，从一个交易刚开始的时进行，另外并在业务关系存续的过程中多次重复进行。这样做的原因是黑名单每天都在变化。比如一个客户在下单的时候没有问题，但在公司即将发货的时候，该客户可能已经被列入了黑名单。

THE HOW

根据公司的业务和规模，使用的工具有所不同。小公司如果筛查量不大，网页版的筛查工具就可以满足需要了。

大中型公司如果每日筛查量成千上万，就需要考虑将自动化筛查工具整合进自己的业务系统，这样可以节省人力，也提升准确度。

当然还有动态筛查，可以在公司系统每次有新客户录入的时候自动进行比对。