发刊日期：2018年11月30日 刊号：第1期
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1. 工商银行：打造基于大数据的智能化风控体系
工行风险管理部总经理刘瑞霞在金融电子化杂志发表名为《打造基于大数据的智能化风控体系》的文章，介绍了中国中国工商银行近年来以大数据为基础、人工智能为手段，打造智慧化风险管理大数据应用生态链，推动反欺诈、交叉性金融风险、信用风险管控等从“事后分析”向“事前甄别、事中干预”全面转变，不断提升智能化管控水平的风控体系。
原文见：打造基于大数据的智能化风控体系
2、农业银行：数据驱动 智慧风控
农业银行软件开发中心副总经理姚琥在金融电子化杂志发表名为《数据驱动 智慧风控》的文章，介绍了农业银行基于“Data、Information、Knowledge、Wisdom”的DIKW 层次体系，打造全面性、智能型、全流程的信用风险监控系统的整体思路。信用风险监控系统依托于“1 个风险视图”，解决了数据的全面性和数据到信息的转换问题信用风险监控系统依托于“1 个模型工厂”，解决信息到知识的沉淀和知识到智慧的提炼过程，将“事后报告”风险转变成“事前预警”风险，使信用风险监控从“人控”迈进了人机交互智能风控的新时代。农业银行通过联动业务办理、风险信息处置流程、考核评价支持和风险一站式检索4 类应用功能，将风险视图和模型工厂产生的智慧结晶运用于信用管理的全流程，取得了很好的应用效果。
原文见：数据驱动 智慧风控
3、“微表情”技术协助银行降低风险
中国平安集团开发了微表情技术，并将其用于贷款业务中。这项技术能辨识54种短暂、不自主的微表情，这些表情在大脑有机会控制面部运动之前流露在人脸上，从而让银行察觉客户没说实话。目前，西方集团迄今不敢采用该技术，担心其可靠性以及使用它将会带来的道德难题。
原文见：“微表情”技术协助银行降低风险
4. 京东金融打破风控应用场景的时空限制
京东金融打造了一款全魔方产品,覆盖反欺诈、信贷前中后期等不同业务场景,实现了客户在营销、注册、登录、信贷申请、交易、贷中监控等不同业务环节的场景全覆盖。安全魔方解决方案共分为“智盾”“智真”“智数”“智策”“智慧”五个子模块，分别提供安全与验证（利用生物探针、人脸识别、滑块验证、设备认证、指纹验证等技术手段）、身份验证（基于大数据驱动的身份、设备、地址等申请信息的验真服务）、风控数据（基于大数据驱动和不同场景的风控客户画像）、风控系统引擎（基于策略和机器学习）、机器学习与建模方案等功能。
原文见：京东金融打破风控应用场景的时空限制
5、摩根大通推出COIN平台
摩根大通最近推出了一个合同智能（COiN）平台，旨在“分析法律文件并提取重要数据点和条款。”利用机器学习技术在几秒钟内分析数千个商业协议，极大的减少后台处理所花费的时间。
ü 技术服务商
1、腾讯：灵鲲金融风险监管平台
在“2018中国金融科技创新榜”排名第一的是腾讯公司研发的“灵鲲金融风险监管平台”。该平台目前已经服务于国家工商总局、北京和深圳金融局等多个省市政府机构，在金融风险防范上取得了显著的成绩。通过和工商总局合作，能有效感知整个互联网的传销态势，通过对3400多家传销平台和3000多万传销参与者分析，已经向工商部门预警了高危传销平台20多家。与北京金融局和深圳金融局深入合作，针对P2P和ICO平台进行专项能力建设，掌握P2P平台2万多家（高危平台占比超过50%）、资金盘等高危金融平台800多家、虚拟币传销平台200多家。
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2.万得运用关系图谱推出信贷风控功能
万得进行风控舆情实时监控，覆盖企业负面舆情、融资风险、运营风险、经营变更、到期风险等多类型事件。运用关系图谱多维度分析监控企业周边风险，包括企业图谱、股权结构、对外投资、疑似关系、疑似实际控制人和融资关系。实现监控企业1天更新，重点企业一周更新，及时的数据更新速度和强大的数据处理能力旨在帮助用户识别、侦测、防范风险。
原文见：万得运用关系图谱推出信贷风控功能
3. 益博睿公司基于设备智能识别的反欺诈技术
益博睿公司通过设备智能识别技术搭载风险规则引擎，有效实现欺诈侦测。益博睿公司通过前台嵌入式的代码收集整合了100多项数据信息，再整合服务器端通讯信息（如HTTP Header，服务器时间等），经独家算法运算生成一个40个字母和数字组成的设备识别ID，用于识别客户端是否来自于同一设备。该技术高速且用户无感，注重合规及隐私，无需采集用户隐私信息，经验证，设备识别平均正确率达到95%以上。
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