这些黑心的对赌平台，通过故意篡改交易数据，达到让客户爆仓的目的，实现黑平台倾吞客户资产的目的...
2011年夏天，我从上一家公司辞职，回到老家帮着朋友经营起他在村里承包的耕地。历朝历代对农民工作的描述都是面朝黄土背朝天的劳累，其实生活在现在这个时代，情况早已大不相同，有了大型机械的辅助，只有农忙时才会稍微辛苦点，其他时间真的很清闲。但人只要一闲下来，终日无所事事就会觉得生活中缺乏乐趣，等地里的头一茬庄稼收割以后，我便离开了老家，去了北京。
到了北京之后，我投了好几份简历，终于在经过几家公司的面试之后，入职了朝阳区东三环边上的一家名叫DTSD（中文缩写）的贵金属投资公司。公司对外宣称的主业务是做现货黄金、白银投资的平台。就是客户在公司开户后，进行记账式黄金白银的现货交易。2011年时，我对这些金融衍生品的交易还一无所知，也没多去了解。公司需要的是做一款可以实时对接国际金价走势的电子交易盘，类似于MT4这种交易行情接收软件。我所在的研发组一共17个人，王哥是组内负责人，对我们组整个系统的产品负有最重大的责任，我当时的职责主要负责后端，即将MT4的国际盘数据接入公司的交易系统，然后经过美元兑人民币的汇率实时计算将金价的国际单位转换成国内的人民币单位。
刚到项目组的前几天，其实并没有着急看代码，也没有具体去和同事交流项目的产品逻辑，而是和几个新人被客服部的分管领导拉去培训了业务相关的知识，这的确是很有必要的，如果连公司要干什么都不清楚，那对做产品来说也是很不利的。同时接受培训的有十多个人，客服部的领导对不同部门的要求是不一样的，对于业务人员来说，是要求每个知识点都要十分清楚的，业务部有个姑娘就挺认真，我主动上前打招呼，得知她叫缪迪，并以工作的名义加了她的QQ。三天的业务培训很快就过去，我大概知道了公司业务的流程情况：由业务人员开发客户渠道，引导客户向平台投资入金，然后由客服人员根据公司金融分析师的操作建议告知客户什么时候要做多（买涨）什么时候做空（买跌）。然后公司会根据客户的成交量的大小从中抽取一定量的手续费。业务模型基本就是这样。
了解了公司的业务后，所有参与培训的人员都各回岗位。我做的是后端开发，在正式进行开发工作之前，我首先看了同事的代码，大致的把后端业务给简单抽象梳理成了两个大模块：首先是用户模块，在验证客户的身份证信息后，系统会自动分配一个唯一的身份标识，一一对应到该客户但身份证，作为全部交易记录的的所有者身份校验。当用户将人民币打入到自己的账户之后，系统同样会自动生成一个唯一的账户标志与其身份标识对应，同时，公司会将该用户的人民币转入公司账户然后在用户账户上留下等量的数字。根据用户下单时的交易价格，然后和实时波动的价格进行对比，其中的差价就是用户的盈利或者是亏损。另一个是交易系统模块，这个模块当时只做了一半，主要是将国际金价实时导入并换算成人民币的价格，最后和用户的下单动作进行对接。我将当时所理解的业务画在的下方的图中以便一目了然的呈现给大家：
（图 | 小组负责的部分交易系统简化图）
当时，公司的这套系统正处于开发阶段，还不能使用，其实就是准备山寨一个MT4。但是，公司的业务却依然是蒸蒸日上，那么公司之前是用什么给用户提供服务的呢。当时，在中关村那一带，有很多的开发交易软件的企业，基本都是模拟MT4的盗版，然后卖给全国各地的做现货、期货、外汇以及大宗商品的交易平台，以收取服务费。虽然是盗版，但是可用性实际上是挺强的，而且服务费并不高，因此很多企业的生意做的是风生水起。而我们公司当时用的就是众多企业中的一家名叫交易之星的产品。公司每个业务员的日常，基本都是打电话或者聊QQ，每天都会有几个新入金的客户参与交易。
就在大家都如火如荼的展开工作的时候，有一天，我工作上遇到一个问题，一时半会想不到解决方案。这时，我想起了培训时认识的缪迪，不知她现在工作进展的怎么样了呢，我准备找她聊聊天正式认识一下。两天后的周末，我终于邀请到她一起去吃全聚德的烤鸭，既然是同事，自然要先从工作中聊起。本来我对渠道业务是没多少兴趣的，但是听她说到提成的计算方式之后，我突然来了兴趣。公司的业务员开发一个新客户，那么该客户就会永久和业务员的业绩进行绑定，即使是离职，也仍然算该业务员的业绩，这在当时是我从没有听说过的。客户每交易一手（1000克黄金），业务员可以从手续费中抽成40%。讲到这里，我得和大家说一下这里的手续费是怎么算的：比如实时金价为270元／克，若客户做多买涨，则会按照270.08元／克给用户计算成本，也就是说那8分钱的差价就是手续费，即1000克的黄金就要用户出80元的手续费，那么业务员能拿到其中但32元，可以说是相当的高了。这里肯定有人会问，谁会一下买1000克黄金？没关系，公司给你加杠杆，加100倍杠杆，也就是说，如果你账户里有2700元人民币，那么在交易的时候，公司会给你的交易额放大100倍，即270000元，这样你就能买起1000克黄金了，但是，如果你亏损达到1%，那么就意味着你的账户中原有的2700元自有资金就都亏没了，公司为了保住自己给你配的100倍杠杆就会强制平仓（清算）你的账户，也就是说，你账户里的钱都亏没了。事实上，为了安全考虑，在用户的自有资金亏损达到80%的时候，客户就已经被强制平仓了，还能保住本金的20%。同样的，如果赚了1%，那也就意味着本金翻倍了，这就是金融杠杆的魅力！如果不用杠杆，就凭2700元买了10克黄金，就算每克黄金涨了2.7元，投资者也只能赚27块钱。（2015年的中国股市牛市去杠杆，导致千股跌停的时候，股市杠杆才不过3倍！）如此高的收益和风险，市场上竟然没有一家监管机构能够明确的对这种平台进行监管。
后来，我只要一有空就会去找缪迪，不仅是因为相处的愉快，还有就是我每次都能听她说好多关于金融类的知识以及她在开发客户时遇到的事情，她很健谈，而我每次基本都是倾听者，虽然大多数时候是我找的她。每当她成功寻得一位客户就会请我去下馆子，我也同样的为她高兴，真的，佣金赚的不要太爽，而且是持续的。从入职以来，已经过去了4个月，我们项目小组的开发工作基本已经完成了，我当时负责的数据对接与汇率转换的计算也已经完成了单元测试，在写完测试用例之后，估计一周内就可以上线。2012年的元旦，终于可以休息了，我去找缪迪庆祝项目马上上线，准备去朝阳门的小火锅搓一顿。和每次吃饭时的场景差不多，有说有笑，更多的是听她说话。然而愉快的时光总是很短暂，元旦假期结束后，本以为项目可以直接上线的。但是，节后第一天的上午，王哥就给我们开了个会，说项目需要新加一些功能，上线就稍微推迟一下吧。卧槽！为啥，有什么地方逻辑没闭环吗，还是说大家哪里有什么体验不好？王哥和我们说，都不是，是领导要加的。
那么后来要加的这个功能是什么呢？说出来，我们组当时就炸了，是修改实时数据！国际现货黄金的价格是实时波动的，按照正常的规则，我们获取到价格的数据之后，迅速的转换成人民币单位，在国内供投资者交易，抛开手续费、杠杆这些东西不说，对投资者应该没有其他的不利影响了。但是，现在领导下达的任务是要修改数据，这就意味着盘面的涨跌都由公司进行控制，投资者的死活谁还去管呢？王哥对我们说，先不要管其他的，现在的任务是配合产品部门，将这个功能尽快上线。两天后，产品的方案就递到了我们组，看这效率应该是早有预谋的。开发这个功能的主要目的是为了应对“非农”行情，由于经常和缪迪联系，对影响黄金价格的因素多少有点了解，作为一种全球性的风险对冲工具，黄金的价值不仅体现在对抗通货膨胀上，所有的风险事件，如战争、贸易摩擦、经济衰退，都会导致其价格上涨，反之如果全球一片太平，则其避险价值就会下降。而在众多纷繁复杂的影响因素中，美国的每个月非农业就业人数指标对于金价的影响是最大的，那时，金价一直都在1300美元／盎司左右小幅波动，而每个月的非农数据出来的那一瞬间，其波动可以达到3%左右。所以如果当天做对了单子的交易，最大收益几乎能翻2倍，当然被强行平仓导致爆仓的投资者也不在少数。可是，有一点我当时特别不理解，既然公司是靠赚取手续费生存，为什么要篡改用户的交易数据？要知道，有哪个股票经纪人会希望自己的客户亏钱呢？这不是砸自己的饭碗吗！我心中有这个疑虑，但是具体是什么情况，我不能妄自揣测。先不管这么多吧，把工作做好要紧。当时的产品需求大意是这样的：如果当期“非农”数据好于预期，则金价会下跌，凡做空的客户本应该盈利，而这个功能开发出来之后应使得其在一瞬间账户内将本来下跌的金价数据改为上涨，致使其达到目标止损价或者是直接爆仓。同样的，如果数据不及预期，逻辑同上。这种手段都能想的出来，重点就是于这个一瞬间，因为这样一来，盘面的分时图上不会留下任何的走势痕迹，而如果当用户打电话来质问的时候，客服可以解释说是由于金价的瞬时波动导致触及了止损价发生了平仓。完美，这个解释很完美，对着这个产品需求，我们组还是用了近一个月把所有相关功能给做了出来。
之前的那个疑虑仍然在我心里挥之不去，客户投入的资金，到底投到哪里去了？如果是资金进入国际盘，公司没理由故意对用户的账户进行平仓，因为用户所有亏的钱只会被另一个参与的投资者赚走，如果用户没钱了，那么以后就没办法再收取手续费。看来只有一个原因，那就是用户亏的钱，被另一个参与者，也就是这家公司赚走了，不然完全找不到任何动机要做这个功能。我再次找到了缪迪，我问她，你们在和客户沟通的时候是怎么解释入金去向的？她告诉我，都是说转入国际盘的场内资金中。我又接着问，那你知道其实这些钱去了哪里吗？她反过来问我，难道不是打入国际盘了吗？从她的语气和神情，我能感觉到，她对这个事情是不知情的，也就是说，她所接受到的培训中，这一项，她深信不疑。同样的，几乎所有的业务人员都并不知道自己在做什么，每个人都以为，自己和公司是在赚客户那可观的佣金。由于我没有十足的把握，没有和她说项目新功能的事情。公司负责资金账户的系统是属于另一个小组，也就是说，这笔钱真正的去处只有那边的人和公司的财务以及领导才知道，这个问题，我没有再深究，个疑问也被埋在了心里。后续的阶段，就一直做着一些维护和更新迭代的工作，2012年下半年，我从这里辞职，因为我后面已经了解到一些传言，加上之前自己的判断，我很有把握的确定这就是个黑平台，所有投资者的钱都进入的公司的账户，并没有经过正规途径进入国际市场，因此，投资者赚的钱都得由公司掏，而投资者亏的钱，都被公司黑了去。明白了这些，我便把知道的东西和缪迪说了，她当时很惊讶，其实我们组已经有人先辞职了，这样下去必然不是长久之计。她听了这些，也表示要离开。果然，当月末，我和缪迪同时辞了职，之后便天南地北，就几乎断了联系。
半年后，逐渐有消息传来，称DTSD已经无法出金，用户的钱想取却取不出来，如果说之前的篡改数据是在耍滑头，那么现在的无法出金就明显的是赖账了。随着类似的帖子越来越多，公司之前的一些领导也相继离开，有的人已经被抓。直到这个行业的多家平台被媒体曝光，监管的力度也在加大，一些黑平台为了洗白，会声称是XX黄金交易所的多少号会员，挂靠在这些交易所，利用人家的信誉为自己的公司做背书，然后继续用一些新手法不不断的收割着一茬又一茬的新韭菜。实际上就是在扯着虎皮做大旗，本质仍然不变。直到今日，DTSD这家公司仍然稳居百度搜索的榜首，这么多年了百度对血馒头这种食物仍然保持了极大的嗜好。不知是我挡拿不动刀了，还是百度你特么又飘了？
The end
作者：张家大哥
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