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持股配置对风险的影响

持股配置对风险的影响

作者: pushpa1 | 来源:发表于2024-02-11 18:28 被阅读0次

我的交易体系一直有待完善,可以说没有形成完整的体系。

在商学院学习的时候,学习了收入和投资比例、投资标的、资产配置的原则,股票投资配置原则、选股方法、股票估值、建仓的方法等。

后来跟十一哥学习的时候,选股是十一哥推荐的,我只要看他的投资报告,基本无脑信任十一哥,不加复盘核实。十一哥只教了操作体系,他采用的是三四三或者三三四建仓法,同时保持2%小仓位做波段。因为买卖时点完全遵从十一哥的指示,执行起来还是比较容易,即使如此,我也未完全遵照执行指令。因为这三年大A波动还是蛮大的,我也没有每天盯盘。

2023年我买了十一哥一年的会员,逼迫自己反复读十一哥的操作体系,尽量每个交易日都看盘,训练盘感,发现即便是高手,面临的问题和坑也和我一样多,只是他们应对更有计划性,就是所谓的有策略,于是在会员到期后,我果断决定走自己的路。

这中间又深入了解了一些短线、中线操盘手的技术手段;结合2023全程深度跟踪大A,以及今年1月的行情,我更加深刻领会了商学院首推的选股原则,和基金定投(选基金)对普通散户投资者的意义——本金安全最大化!原来我看不上的高股息,在1月的极端救市行情中,展示了他托底的本色。 这也再次提示我持仓配置的重要性。

所幸我原来的股票多数是大白马和ETF基金,去年十一哥股票池的2只中盘科技股我感觉市场表现不是我喜欢的活跃性,另外几只观察了几个月才下手建仓,仓位不重,在即将启动的这波新周期里,价值白马应该占50%,etf基金占总仓位的30%,成长股占10-15%。2024小微盘股的风险还有待释放。

警惕退市股的三种情形:

1.资产负债率超90%。当负债率大于100%时即是资不抵债的股票,此时会被ST;

2.净资产低于1,同样道理,会很快面临ST退市警示;

3.股价低于1元的股票,且在20个交易日没再回到1元以上,无论资产是否出现问题,也无论该公司是否盈利,都将被强行退市

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