首先，必须要知道，能在股市中赚钱的是少数。所以，盲目跟风只会让自己成为一样的韭菜，必须要有自己的判断。那么这个判断从何而来呢？必须要先画出自己的能力圈。巴菲特说得很有道理，他能找到那些被低估的有潜在价值的企业，并且他认为看准了时机就要下大赌注。但是我们有效仿的可能性吗？评判企业经营情况和核心竞争力是一件不容易的事，而预测未来更是件难上加难的事，它不是一个靠数字计算就能得出的科学，它更像是一门艺术。那些专门从事行业评估的专家尚且经常犯错，我们这样的业余拼尽全力可能还摸不到大象的一根尾巴。所以我们必须放弃通过投资股票发家致富的想法。
那么我们究竟还能不能在这个巨大的蓄金池里捞到一点好处呢？需要明白的是，你面对的市场是什么，为什么你能从中赚到钱。企业的发展带来了内在价值的提升，竞争市场的有效性，决定了价格总是有回归价值的时候，而市场的失灵带来了价格的波动。影响市场效率的最主要因素是市场的情绪波动，而这些波动总是在动能累加和物极必反的规律下呈现周期性的变化。越是成熟的市场，受情绪或者说估值的影响越小。观察美股与A股，美股下跌和上涨的来源主要是企业盈利能力，而A股受市场估值的影响较大。我们投资A股，长期来看，盈利来自于企业的利润上涨，而选好入场的时机，在普遍低估的情况下以极低价格买入，能带来利益的最大化。为什么要选择长期投资？自以为在调兵遣将的频繁操作，往往会让你失去真正赚钱的机会。巴菲特说，真正好的投资，是你把钱交到证券市场，然后忘记这件事，十年后再来看看你得到了什么。
复利的魅力是无穷的，我们小时候应该都听过2的N次方的故事。而配合A股目前的周期性，我们可以在5-8年做一次投资周期，赚一波复利收益。只有5-8年，所以本金是很重要的。如果你只有一万块，以每年比较可观的10%年收益率，历经8年，也不过让你赚到能出门旅游一趟的经费，更何况这样长期稳定的收益是极难的。如果你投入十万块、五十万、上百万，即使收益率平平，收益总数也是可观的。所以对于现在还没有什么储蓄的年轻人，我的建议是认真工作，先投资自己，攒够本金。然后要算清楚投资回报率和自己的时间成本，对于不认真工作学习，把时间都花在看盘上的人，投资回报率是极低的，得不偿失。
作为普通非专业的散户，投资指数是最合适的方式。通过投资指数，你不是在赌你的好运气、消息灵通、真知灼见、与市场上千千万万与你一样或者比你更优秀的人较量，你只是顺应市场规律，搭上周期性运转的顺风车，做点资产配置加上风险控制，坦然地与时间相伴。
我们买股票的盈利，来自于企业经营利润，而指数通过不同的标准，挑选了市场上表现良好的股票，并且定期的优胜劣汰。这就为我们省去了挑选优秀企业的麻烦，也避免了个股的风险。市面上有许多不同类型的指数，也有许多不同类型的投资指数的方式。这是自己要做功课的地方，但是要容易许多，不是吗？只需要记住两点，耐心等待和风险控制。市场呈现出了周期性的规律，在极度低估的情况，反而人人情绪低迷。而指数是不会死的，你坚定地买入，只要周期性是必然规律，总有冲向牛顶的时刻。
但是不要太高估自己的心理承受力，在牛市到来前，总有一段漫长无望的等待，没有人知道有多久，当处在此时此刻的位置，永远看不清钟摆的前进方向。人们总倾向于用过去最近发生的事预测未来。不要企图预测未来，你只需要有所规划，做出相应的行动。做好风险控制，是保证你在慌乱场合不出乱子的前提。
这需要你应该要先认清在这个过程中所要承担哪些风险。我们常常用波动性来表示风险，而且高风险就意味着高收益。而霍华德·马克斯在《投资最重要的事》中提出，波动性不是人们拒绝投资的主要原因，高收益也并不来源于高风险，这只是人们对高风险的投资机会所允诺的一种美好预期，如果高风险总是意味着高收益，那就谈不上风险了。事实上，高收益常常能与低风险相伴的，只要你控制好买入成本。
应该正确认识风险，风险最主要的，是永久性损失的概率，这是大多数投资者所应该关心的第一要素，也是下跌过程人们最主要的担心。而到了上涨期，担心错失赚钱机会的风险变得重要起来。其次还有流动性风险和不达目标的风险，用于投资的这部分资金，影响了生活水平和应急实力，以及用于其它机会可能带来更高的收益。
认识了风险，我们想想风险控制有哪些方面：
第一，投资的资金来源必须是在投资期间不需要用到的钱，它能保证你不会陷入割肉和救急的两难境地，不会在不断下跌时失去勇气。这就需要你在开始投资之前对自身财政做一个梳理。你每个月支出多少，收入多少、盈余多少，未来短期、中期、长期的用钱大项有哪些，如果你回答不出这些，或许应该先从记账开始。不要让自己因为投资而过得很拮据，因为这更多的是跟自己的一场长期心理战，如果你过得不开心，你会很难坚持在这件事情上。不要借钱投资！不要加杠杠！
第二，测测自己的风险偏好。你打算投资几年，打算花多少钱在投资上，你的期望收益是多少，你能够承受最大的损失是多少？你是一个容易因为账面上涨跌而心情起伏的人吗？选择你能接受的风险程度去投资或者不投资，并不是所有人都能很好的控制自己的情绪。
第三，分散风险，用资产配置的方式去理财。根据自己的风险偏好，配置资产比例，多少作为流动应急资金（配置保险应对疾病风险），多少投资风险低的，多少投资风险高的。另一方面，通过不同的市场分散风险。债券、贵金属可以很好的中和股市波动，或者不同类型的指数，大盘的、中小盘的、国内外的、不同行业的，等等，都是避免将鸡蛋放在一个篮子的方法。
第四，买便宜货，是降低风险的有效方法。多好的股票，在价格极高的时候买入都是要承担巨大的损失风险。不要在估值很高的时候买入，注意市场上的群情激昂是会影响到自己，一定要把资金留下来，等到估值极低的时候，手里有钱是一件多美好的事情。
第五，对市场常怀敬畏之心。盲目自信对你没有任何好处。人们总是会把自己的好运气归功于能力。而长期的投资，好运气坏运气的中和，会让你把不该赚的钱都还回去的。有时候自以为掌握了不被大众知道的信息，会加剧我们这种盲目自信。我们不需要获得多少次的巨大胜利，我们只需要少犯错误，就可以赢过市场上的很多人了。比如在下跌时分次买入而不是等待着一次大抄底。
建立起正确的认知体系，学习必要的投资知识，选择适合自己的方式投资，允许自己犯错的可能，复盘然后调整，继续实践。剩下的就是全情生活，投入兴趣和工作中，静静等待复利的效应。
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