不了解客户财务状况的都不是一个合格的理财规划师，我们不了解客户的财务状况，很懂客户自己也对自己的财务状况不了解，需要我们对客户尽心盘点，盘点些什么涅？
1、每个月挣多少钱
2、每个月花多少钱
3、买过哪些理财产品
4、攒了哪些资产
5、有哪些负债
6、未来的收入增长
通过以上盘点了解客户的财务数据，从而了解过去，现在还有未来。我们需要做的三张表分别是收入支出表、资产负债表，保单盘点表
收入支出表
了解客户的消费习惯、消费是否合理、有没有投资、有没有买保险、在投资学习上的态度、是否需要赡养父母
资产负债表
资产：实物资产
金融资产
负债：长期负债
流动负债
资产--负债=净资产
探讨未来生活的想法，什么时候想要退休
保险的观念
对孩子教育的重视程度和缺口
对自己未来养老规划的想法和期待，以及缺口
父母的赡养和想法
对梦想的期望（换车、换房，公益)
保单盘点表
保单盘点表是提供专业服务的方式
快读找到客户保单的缺口和加保的方向
了解客户个人信息的方式（出生年月日&家庭结构）
不了解客户财务状况的都不是一个合格的理财规划师，我们不了解客户的财务状况，很懂客户自己也对自己的财务状况不了解，需...
1、欲望极简2、精神极简3、物质极简4、信息极简5、表达极简6、工作极简7、生活极简
用脑图演绎商业，用极简的文字和线条梳理呈现跨年演讲的部分脑图！
1.实践极简生活（物质极简，工作极简，社交极简，学习极简，精神极简，信息极简），实践微习惯。 2.工作 团队管理框...
Less is more，少即是多。 一直向往极简的生活：房间极简、社交极简、沟通极简、生活极简、内心极简…… 《...
想看弗格斯 奥康奈尔的《极简主义》，源于书背面提到的沟通极简、信息极简、物质极简、精神极简、感情极简、工作极简和生...
文/艾尼 极简生活，不仅是家居的极简、饮食的极简、人际的极简，更是精神的极简、生活风格的极简。 践行极简生活，减少...
人民日报又开始倡导极简生活方式，推荐大家欲望极简、精神极简、物质极简、信息极简和表达极简的生活方式。 欲望极简，不...
少即是多。拥有越少，人生越自由。 物质极简，信息极简，精神极简，人脉极简，处事极简，欲望极简。 扔掉旧观念，留下新...
刚完成《极简力》阅读，书中以“越简单、越精致“为核心，从欲望极简、感情极简、物质极简、工作极简、生活极简五个方面进...
本文标题：极简演讲
本文链接：https://www.haomeiwen.com/subject/zwekwqtx.html
网友评论