通过贯彻执行总分行高层拜访客户机制，落实与基层行的协同联动，长治私人银行与网点人员经过4天的持续跟进，今日成功营销客户转入我行3000万元资金，将一名我行零资产客户提升为高净值客户。主要做法：
1.厅堂抓取商机
19日，营业部客户经理裴晓云联系私行中心客户经理栗风，告知有位客户在大厅了解信托产品，此时正值朱雀产品发布宣传中，为将好的产品配置给合适的客户，私行中心及时与裴经理约定面谈客户时间，而在与客户交流中得知客户已经跑了七八家银行咨询合适期限、收益的理财产品，通过与客户在近2个小时的深入沟通中，介绍了我行全牌照经营、专业、稳健、风控等优势，其中重点将家族信托业务的私密、风险隔离、产品配置、收益性等特点与客户进行交流，客户当即表示5000万元资金闲余，临走时客户答复回去再考虑。
一次大厅偶然的产品咨询，被万主管与裴经理及时捕捉，并快速的做了商机处理和转换，为该笔资金转入提供了前提条件。大量商机就在厅堂，充分说明厅堂商机抓取的重要性。
2. 高层拜访促落地
在私行团队的内部交流后，引起高级风险经理张申明总、景慧玲主任高度重视、密切关注，张总当即安排周六、日二次面谈客户时间，明确拜访内容和注意事项，并去营业部嘱咐万主管、裴经理对重大客户拜访时效必须及时调整、引起重视。
22日，张申明总携私行团队人员、营业部客户经理上门拜访，面谈中再宣导我行家族信托、ETC等金融产品、品质服务内容，逐一解决客户疑虑问题、促业务落地，同时为客户提供上门办卡，开通了网银、短信服务，前期家族信托资料收集，客户对我行服务表示非常满意。
山西分行长治私人银行中心配合营业部戮力同心行外吸金3000万元
3. 持续跟进精选产品
23、24日持续跟进中，针对客户短期内高收益、资金安全问题，精选产品：一是，及时向省分行私人银行部汇报，并得到了大力支持，在省行张晓红经理积极支持下，联系到了建信基金帮助客户定制产品。二是，同时在营业部，全面多方收集产品信息、梳理客户资金所在行与我行产品详情从期限、收益、安全、稳健、流动、投向等方面进行优劣势比较分析后，向客户反馈了营销思路，将短期目标方案、长期目标方案与客户交流，得到了客户的认可，表示今日先进3000万元，8月初再进2000万元。三是，细节上为确保行外大额资金谨慎安全转入，提高产品营销话术的精准性、有效性，与万曙利主管、申翔兰客户经理就话术内容进行讨论，经过多次演练分析效果、裴晓云客户经理精益求精及时准确传导于客户。
山西分行长治私人银行中心配合营业部戮力同心行外吸金3000万元
4. 初步达成和实现的成效
现已达成：
①本月新增私行客户1户、增加资产3000万元。
②下月继续推进资金增加2000万元以上，新增战略客户1户。
③积极向客户推荐家族信托业务，争取短期达成。
今后，我们山西长治私行团队将继续联动营业部，做好后续营销和推进工作，为实现山西长治私人银行全年经营目标作出更大贡献。
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