【21_12_14】
构建风控体系，建立模型来对用户的每一个操作行为进行跟踪和量化赋值，量化的赋值要基于历史数据来设定，如果用户的操作行为超出了对应赋值分数的阀值，系统就会启动安全保护机制，采取对应的措施进行限制
登录阶段：
登录规则：对用户手机号码、设备号进行频次及失败登录次数的监控，三次后要求输入图形码或手机验证码；5次后找回密码；
设备更换规则：账号与设备指纹绑定，一旦更换设备进行登录，系统识别出不符合该用户历史行为规则及设备，需要用户输入手机验证码进行登录
Ip地址不一致：用户登录的地址与常用登录地址不一致时，系统会进行短信或邮件提醒
操作阶段：
页面浏览访问及操作路径：系统对用户的页面访问及操作路径与历史记录进行比对判断，当系统判定出和用户历史的操作记录不一致时，自动采取保护机制，根据不同的安全阀值进行短信提醒、强制验证码登录或禁止在某段时间内进行任何操作
支付阶段：
设置支付密码：大额支付需要进行支付密码或支付验证码操作
不符合正常的规则：同一设备在极短的时间内在不同的地址进行支付操作，此时就需要启动对账号的保护机制；
不正常的支付行为：同一账号支付额度和支付次数与历史记录不符合时，系统就要介入保护
司机审核标准
1.证件需求
录入司机所需要证件： 手机号， 身份证主副页， 驾驶证主副页， 从业资格证； 录入车辆及挂车（针对挂车）所需证件： 行驶证主副页， 道路运输证（4.5t 以下没有）。 录入时需确保所有证件清晰无遮挡， 并在有效期内。
2.审核要素：
（1） 司机审核要素：
手机号： 手机号为司机本人所正常使用中号码；
身份证：
1、姓名与身份证一致；
2、 详细地址与身份证一致；
3、 身份证号与身份证一致；
4、 身份证在有效期内
驾驶证：
1、 需审核驾驶证准驾车型准确无误；
2、 驾驶证号准确无误；
3、 签发机关准确无误；
4、 驾驶证在有效期内；
从业资格证：
1、从业资格证号与证件一致，（对于总质量 4.5t 以下的小车，无此证件， 证号填写身份证前六位+12 个0）；
2、从业资格证出在有效期内；
（2）车辆审核要素
行驶证：
1、 所有人与证件一致；
2、 能源类型与证件一致；
3、 车牌号与证件一致；
4、 车牌颜色与证件一致；
5、 车辆类型与证件一致；
6、核定载质量与证件一致；
7、 总质量与证件一致；
8、 对于总质量4.5t 以下的小车， 除上述证件外， 还需审核行驶证发证机关、行驶证发证日期、行驶证注册日期、使用性质是否一致；
道路运输证：
1、道路运输证号与证件一致；
2、道路运输经营许可证号与证件一致；
3、针对卡片式运输证， 需额外补充道路运输经营许可证（对于总质量4.5t 以下的小车， 无此证件， 证号均填写身份证前六位+6 个 0）；
运单审核标准
1. 回单审核
（1）、 收发货人名称及收发地址：
1、 发货方名称： 可以填写发货磅单上的发货单位名称、 收货磅单上的发货单位名称、货主单位名称（三选一）；
2、装货地址： 填写实际的发货地址， 具体到省、 市、 区（县）；
3、 收货方名称： 可以填写收货磅单上的收货单位名称、 收货磅单抬头的单位名称、货主单位名称（货主自己的货物时可填写）。
4、 卸货地址： 填写实际的收货地址， 具体到省、 市、 区（县）。
5 、备注： 公司认定为真实回单的运单不包含以上信息的可酌情正常 通过审核。
（2）、承运货物限制不能为危化品和危险品， 即： 可通过《危险化学品目录》查询得到的货物;
（3）、 收款人及代收人、 收发货凭证的重量（数量）、 运单金额由客户财务自行核对， 代收人不可以是受票公司法人、董、高、监、股东或者可以从社保网 站查到的公司职员（销售签约规避风险）；
（4）、受票公司和承运车辆的所有人不得为同一公司或总分公司关系，或车 辆行驶证所有人是受票公司曾用名的。
（5）、 收款人： 100 万/月/人；
（6）、收发时间限制系统运单时间线上的发车时间、完成运输时间原则上应
与装、 卸货磅单上显示的时间一致， 至少日期一致； 不一致时按照备注（1） 执行。
（7）、 系统的接单、发车、完成运输、签收时间及时间间隔应符合业务逻辑（装卸货时间间隔应符合行车公里数时间）；
（8）、运单详情中的重量、体积、数量必须与收发货凭证一致（允许进行四 舍五入、进一、取整等算法） ;
（9）、运单详情中的车牌号必须与收发货凭证中的车牌号一致，特殊企业的 磅单至少省市代号后的5 位一致， 如果有明显错误的则需要修改后通过。
（10）、上传的收发货凭证中， 手写凭证需要有收发货单位盖章或者按手印，所盖的章可以为公章、财务章、合同章、收发货章中的任意一种； 如无盖章或签字且无北斗轨迹， 则不予通过； 电子回单一律不可通过。
2.运价审核
运价标准：
（1） 0~200 公里 当日总运费不超于4000 元；
（2） 200 公里及以上 不得超于 15 元/公里；
3.轨迹审核
（1）、装卸货地点不得偏离实际装卸货地点50KM 范围内。
（2）、 轨迹异常、 轨迹不全、 轨迹缺失， 若回单信息足够标准可酌情通过。
（3）、 轨迹异常、 轨迹不全、 轨迹缺失， 修改时间后抓取正常的均可通过
（4）、若客户轨迹/SDK 正常率超过 70%时，针对以往该车运单轨迹存在情况。
百单可酌情放宽审核条件。
4.备注
收发时间不一致时要求：
（1）、发车日期和发车磅单同天， 或者发车日期在磅单日期前或后1 天的。
（2）、完成运输日期和卸车磅单同天， 或者完成运输日期早于卸车磅单日期
1 天， 或延后≥1 天的。
以上两种情况， 按系统时间查轨迹，轨迹与业务匹配就可以审核通过。
注意：
a.如果系统发车时间早于装车磅单时间超过 1 天， 或完成运输时间晚于卸 车磅单时间超过 1 天的， 查询轨迹的方式是按照装车和卸车磅单时间查询轨迹。
b.如果大量出现系统时间与磅单时间偏差超过 1 天的， 则需要业助通知客 户规范操作， 正确点击发车和完成运输。
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