【空中签名超详细操作流程】

【空中签名超详细操作流程】

涉及工具:国寿e店+国寿e宝

涉及人员:销售人员+不在现场的客户

涉及流程:3个步骤（e店——e宝——e店）

注意事项:凡是销售人员操作的都在e店，凡是客户操作的都在e宝

一、e店（销售人员篇）:涉及客户、设置、授权、告知、确认、支付等6个环节

第1步客户环节:

录入投保人信息时，先勾选"仅显示必填项"，再逐步录入带*号信息；

录入被保人信息时，先勾选"仅显示必填项"，再逐步录入带*号信息，【注意】被保人未满16岁且证件类型为户口本时，有效期限必须录为其年满16岁的前一天；

录入受益人信息时，点击+新增受益人，录入相关信息即可，后续操作不需要识别受益人身份证；

【点击右上角"下一步"进入设置环节】

第2步设置环节:

首期交费形式默认为“实时代扣”，如果是存折，需要手动更改为“银行转账”；

在绿色长方形框中输入客户已投保的有效身故保险总额；

点击手机屏幕右下角“购物车图标”——去选产品——根据对应类别选择需要的产品或选择“全部”输入险种代码搜索产品，下面举A、B两个例子:

A、比如康宁至尊，在“健康”类别下选择SC4——点击“点击填写险种信息！”这行字——输入基本保额——确定——点击“+添加附加险”可以根据需要挨个添加所需要的附加险——点击屏幕下方“完成”；

B、比如盛世臻享，在“组合”类别下选择［XZA-583］盛世臻享（分红型）+鑫尊宝（万能型）（A款）——点击583险种的“点击填写险种信息！”这行字——输入保费——确定——点击屏幕下方“+点击添加新投保计划”——选择“全部”类别，在搜索框输入290（即鑫尊宝B款），点击“确定”，点击［290］即可添加——点击屏幕下方“完成”；

【需要注意】万能险是主险，不是附加险，不能通过点击“+添加附加险”来添加。

在绿色长方形框中输入客户已投保的有效身故保险总额；

【点击右上角“下一步”进入授权环节】

第3步授权环节:

大多数情况下，只需要在“保险费交费账户授权栏”输入对应账号信息即可！！！

若有涉及满期金、生存金、年金的，则还需要在“满期金、生存金、年金等保险金额账户授权”栏输入对应账号信息，否则不要输入！！！

若有涉及红利、利差的，则还需要在“红利、利差款项领取账户授权”栏输入对应账号信息，否则不要输入！！！

【点击右上角“下一步”进入告知环节】

第4步告知环节

如果投被保同一个人，则只需要填写被保险人信息；

如果投被保不是同一个人，则投保人信息和被保险人信息都要填写；

【特别注意】一定要引导客户如实告知！！！哪项有问题的，在对应项目选择“是”后，再在最下方备注栏（一个比较大的长方形框框）内按以下模板填写:被保人在xx时间xx医院诊断xx疾病，治疗情况如何，复诊情况如何，是否有病历提供。

【点击右上角“下一步”进入确认环节】

第5步确认环节

出现人身投保提示书界面，拉到最下方，5秒钟后点“同意”，然后选择“电子化投保”；

在“CRS调查”栏点“去调查”进行CRS调查，如果投被保同一个人，则只需要进行被保险人调查即可；如果投被保不是同一个人，则投保人和被保险人都要进行调查；

在“投被保人是否在场？”栏根据实际情况选择（投保人不在场、被保人不在场、投被保人皆不在场）——确定——去转发；

【注意】如果投被保不是同一个人且投被保人皆不在场且投被保人不在一块（即两人异地）的，则需要点击“分享下载链接”分别分享到投保人和被保人的微信。

（至此，销售人员的操作暂告一段落~~）

二、e宝（客户篇）:涉及拍摄证件、人脸比对、签名等3个环节

客户根据销售人员转发的链接或者自行在手机的应用市场搜索“国寿e宝”（苹果机可在APP Store搜索）进行国寿e宝下载；

【投保人的操作】下载安装好e宝之后，打开e宝——点击屏幕下方的“首页”——点击“更多应用”——点击“我的投保”——身份验证:输入姓名+身份证号——下一步——点击“去完成”——点击屏幕右边“+相机框图标”进行身份证正反面的拍摄识别——核对识别信息无误之后，点击屏幕右上角“下一步”进行人脸比对——点击“客户照片下的正方形框”进行脸部自拍，自拍完成后，会出现“人脸比对成功！！”字样——点击屏幕右上角“完成”——出现“影像信息保存成功！”字样，点击“确定”——出现“人身投保提示”界面，往下拉，5秒钟后点“同意”——在“投保影像件”下进行银行卡正面的拍照识别，保存影像成功之后——点击“签字文件”下的“《电子投保单》”进行签名——勾选“我已仔细核对上述信息并确定信息无误”——点击“提交”——点击“发送验证码”并输入——点击“确定”；

【被保险人的操作跟投保人大体一致】，区别在于:

如果投被保同一个人，则在上述“签字文件”下分别点开投保人签名以及被保险人签名进入签字即可；

如果投被保不是同一个人且被保人未成年，则在上述“投保影像件”下拍摄被保人户口本户主页+被保人户口本本人页正面+被保人户口本本人页反面+出生证明（小于2岁才需要）+识别投保人银行卡；

如果投被保不是同一个人且被保人已成年，则需要被保人重复上述投保人的操作，区别在于被保人不需要拍摄银行卡以及不需要输入手机验证码；

【特别注意】

被保人未成年（小于18岁）时，被保险人签名处必须签监护人姓名；

涉及投保人豁免险种的，被保险人签名处签完被保人姓名还需要签上投保人姓名。

（那么，到这里，客户的操作就结束了，接下来的后续操作交给销售人员~~）

三、e店（销售人员篇）:此处主要涉及确认、支付等2个环节

客户拍照以及签名完成返回给销售人员后，销售人员只需要打开e店——点击屏幕右下角“我的”——点击“暂存单”，找到对应的投保单并打开——出现“人身投保提示书”界面，往下拉，5秒钟后点“同意”——点击“去核对”——分别点开“投保影像件”以及“签字文件”下的“《电子投保单》”，看看客户拍摄是否清晰、证件是否齐全以及客户签名对不对，确实无误后——点击屏幕右上角“全部上传”——等待扣费即可。

（至此，整个流程就结束了，祝大家签单愉快～～）