规 划

      每到月底，我的第二个月的工作就开始着手准备了。

      首先列出未完成理赔的客户，未理赔的原因多数是已经出险，但资料还没齐。四月有六个客户需要在五月理赔：百万医疗的理赔一个，小意外门诊理赔四个，小住院理赔两个。

      第二部分是五月需要续期的客户。拿出自己按时间记录的好几大本客户档案（参照系统，以免手工台帐出现漏记情况），列出每年五月份投保的客户名字，保费，缴费日期，缴费开户行及卡号后四位，虽然公司公众号、短信都会发信息提醒客户，但有的客户还是因为工作繁忙或疏忽，漏掉提醒信息，所以投保日快到期的前四五天，我都会电话提醒客户缴费日期，存多少钱到哪个银行卡上。虽然繁琐，但对客户利益至关重要。

    第三部分是五月车险需要续期的客户，列出客户姓名，车号和保险到期日期，一到可以续期的时间（到期30天内），根据公司活动情况，尽快给客户报价，第一，让客户利益最大化；第二，给客户比价的时间和选择的余地。

      第四部分，是需要服务的保单客户，例如变更受益人，变更银行卡，绑定公司的增值服务等。

      第五部分，公司平台推送的业务员脱落的客户，这部分工作就要到五月初开始了，因为公司的名单每月的一号才推送到。

      其实，保险工作随意性很大，每个人都有自己的方式方法，我认为，归根结底，服务才是灵魂！