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跪了!他三年拿下CFA+CIPM+FRM+CAIA,备考仅花50

跪了!他三年拿下CFA+CIPM+FRM+CAIA,备考仅花50

作者: 泽稷CFA菌 | 来源:发表于2019-04-03 20:42 被阅读0次

    老铁们CFA都过了么

    作为3年低空划过

    CFA+CIPM+FRM+CAIA

    四个证的过来人

    分享点小技巧

    希望替大家节约些时间

    我个人原则是:

    每场考试的准备时间压在50小时内,

    只求考过,不较真儿

    (众考生内心咆哮:50个小时能过?

    为什么我300个小时都挂了……

    你确定你不是在装逼?)

    英语不熟练的朋友们

    多花点时间也没关系

    找到自己的舒适区

    考证背景

    对于金融的新人,这些金融考试帮助你对各个领域都有一点儿了解,至少你听业内同人讲话的时候大概能和人交流,虽然不能代表你在你工作的那个领域有多优秀。

    举个栗子:CFA三级里面有资产负债管理。里面考的理念和投资方法未必和业界的资管公司相同。考试里的一些观点肯定会和一些业界的人相左。上学上班打游戏,有几百小时考试,还不如你研究自己的工作。

    1

    CFA (特许金融分析师)

    首先聊CFA,毕竟是金融入门最流行的考试。一共三级,申请持证还需要四年符合要求的全职工作经验。

    先看看过去15年的考试通过率。一级最低,二级稍高一些,三级最高。很好理解,报名CFA一级的人群中有想转行做金融 ,也有些人报了名不出现。

    CFA一级每年6月和12月各两场。在过去15年里,6月的通过率比12月的平均高1.5%。

    *图片数据来源: CFA Institute官方网站

    CFA一级和二级:最简单的方法,边看书里的例子边刷题。官网上很多题,要是都做明白就够了。毕竟不是高考,它只考会不会,又不是让你做出一个多高sharpe ratio的策略。然后,书里大段文字,如果时间紧张要懂得取舍。看考纲,比重大的就硬看或者跳着看,比重小的看开头结尾。要找工作上班没时间看那你说咋办。

    我是一月流,主要靠周末。身边经常见到美国人花100-300小时,提前几个月准备考试难道不会忘么?个人主张突击训练,毕竟考试当天早上上我还在看公式。当然像下图这样的内容,是你不需要理解的。(金融专业的朋友们,为了毕业,这个可以懂)。

    CFA三级:阅读很重要,拿出考英语阅读的本领吧!看书时,看开头和结尾,中间例子来一个。当然你如果速度和读中文一样快,那从头看到尾也可以。

    上午小作文题量很大,如果做不完剩一道题,略过题目,特定的问题说不定只看题目、不读文章就能回答。别放弃,别影响下午的斗志。

    2

    CIPM (投资表现衡量证书)

    考完CFA以后大家应该都有些工作经验了。有了工作经验、CFA基础,再加上其他金融考试内容量没那么。所以耗时会少好多好多。

    说到CFA,不得不聊聊CIPM考试,都是一个机构旗下的考试。它们最近像在组CP。去年开始的新政策是如果你CFA三级考试都过了,那么CIPM的一级不用考,直接考二级,提前报名还便宜。你不顺便考一下儿吗? 尤其有了CFA的知识铺垫,我只用了官方教材,没买其他参教材。大概用了三周,晚上争取1小时,周末争取6小时。

    CIPM极简准备:又一次没看完书。如果你CFA考完了,估计你也不会想要把这个课本看完。计算题都不难,所以计算题都得学。有些给你材料让你选经理的题,有点像逻辑+金融的常识。有了点工作经验,对于金融基本判断还是有的,所以这个时候考CIPM,真的不是问题。

    FRM+CAIA

    至于另外两个美国的主流金融类考试:FRM(金融风险管理),CAIA(特许另类投资分析师),个人工作不需要考这些,但还是有猎奇的心理,所以去考了。发现考试其实都不难,至少比工作赚钱要轻松太多了。

    老规矩,我个人追求的是每场考试的学习时间控制在25-50小时内(如图)。虽然每个人背景、兴趣不同,但是希望我的建议能帮你节省时间。

    3

    FRM(金融风险管理)

    FRM考试整体需要花的时间比CFA考试要少,整体来说对即将毕业或者着急申请研究生、MBA的同学来说都更加方便。根据GARP官网,全球雇佣FRM证书持有最多的包括:

    中国工商银行

    中国银行

    中国农业银行

    汇丰银行

    花旗银行

    毕马威(KPMG)

    德意志银行

    瑞士信贷

    瑞银集团(UBS)

    普华永道(PWC)

    FRM考试只有两级,分别都是4小时的选择题。与CFA不同,FRM考试可以在同一天考完两级考试,不需要等一级通过了再考二级。而且通过考试后, FRM只要求两年符合规定的作经验,就可以申请拿证书了。

    个人经历

    FRM一级考试的知识比较基础,和其他金融考试差不多,很多金融知识常识类型题。不同的是计算的比重稍多一些,对中国同学无疑是好消息。

    我在2017年12月考过FRM二级。有太多背诵的东西,只能对着各种的美国金融风险政策发愁(到底有谁能记得住Basel 1,2,3的内容和差别),看完书也只做了些官方给的旧题。对于那些想要认真几下书里所有知识的人,我只能致以崇高的敬意了。

    现实工作

    考试每年内容整改是我们没法控制的,但是大家还是可以对着考纲,把比重大的部分把握住。个人放弃了比重小的知识点,直接看notes后面的总结。

    FRM考试里很多具体风险管理的模型,这些大家读过脑子里有概念就好。考场又不让用Excel, MatLab, 没法儿测试你数学有多好。如果你工作的时候真需要用到某个模型,那你又会发现书里讲的过于笼统。

    4

    CAIA(特许另类投资分析师)

    CAIA是这几年逐开始流行的考试,资格持有者以买方工作居多。目前的认知度没有CFA,FRM高,但是年费更高。中文翻译的“另外”投资,其实就是除了股票和债券以外的投资方式:房地产、对冲基金、私募、结构化产品。

    无论对于考试,还是对于工作经验的要求,CAIA都比CFA,FRM要宽松。如果你有大学文凭又通过了两级考试,那么协会只要求你有一年或以上的符合要求的全职金融相工作。对于职场小白,或者想跳槽的人来说是最省事快捷的考试。

    根据官网,拥有最多CAIA员工的公司是:

    黑岩(BlackRock)

    汇丰银行

    温哥华大学资产管理公司(UofT Investment Mgmt Co)

    瑞士信贷

    德意志银行

    摩根大通

    安联

    中国投资

    养老基金ABP 

    哈佛大学

    安大略教师养老基金

    百达资产管理(Piciet)

    个人经历

    CAIA和CIPM都是我花时间非常少的考试(25小时/级)。上次有朋友问我Schweser和UpperMark哪个好。作为主流、市场占有率大的教材,这两个口碑都很好。我个人的建议是:数页数,哪个页数少用哪个。虽然听上去很荒谬,但是我们的目的不就是省时间么?除了名侦探柯南,我最近真的不想再多看一页任何印刷品了...

    记得带计算器。书里的计算都很简单,大部分用手算或者手机计算器都可以解决,所以我一直没有想到计算器这件事——直到走进考场的那一刻。所以一定记得带计算器,毕竟为了算IRR之类的题丢分实在是很不值得。

    现实工作

    一个考试涵盖了那么多行业,考的多,但是每个行业都不会太细。偶尔有一两道背书的题,答不上来也罢。学完这个考试的最大好处,就是对金融各项领域都有一些了解,别人侃侃而谈的时候你也接得上话。

    考生以买方市场从业人员居多。这个也侧面反映了,考试内容比较宏观,理解概念为主,不会很深入。就好像准备了考试你大概了解PE、VC的运作,但没办法让你学会怎么选项目、具体投谁。

    结 语

    金融考试系列的建议策略写完啦

    今日话题

    你准备用三年挑战这四个证书吗?

    拿下CFA你需要花多久时间?

    END

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