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窟窿有多大?

窟窿有多大?

作者: 大佛聊互联网金融 | 来源:发表于2023-11-26 09:15 被阅读0次

   11月22日,某系发布公开致歉信,就产品实质性违约道歉。

   这是6月份违约后,官方首次正面回应。

   里面提到:

   1.经中介机构全面清产核资发现,集团总资产账面金额约2000亿元。

   2.债务规模巨大,在剔除保证金后,有关债务本息为4200-4600亿元。

   3.集团目前已严重资不抵债,短期可用于兑付的资源远低于总债务规模。

   根据上述的资产和负债差额,某系的账面窟窿大约在2200-2600亿元之间。

   这或许还是在比较理想的状态下,因为信中还提到:集团的资产几乎集中在债权和股权投资。

   意味着大部分的钱当初要么借出去了,要么去买了上市或非上市公司股权,公司本身不拥有大量实物资产。

   这种情况下,债权和股权的变现就是个问题,存续时间长,清收难度大,最终预计可回收的金额低,账面的资产仅是账面,还要考虑到减值情况。

   某系当初是一手房地产,一手资本运作。其债权大部分集中在房地产,而股权集中在一二级市场,但这两大类这几年都在走下坡路。

   房地产黄金时期,伴随着金融行业的挥金如土,手握巨量资金的某系自然是众房企的金主。从投资人手里募集资金,转手借给房企吃差价,再腾出一双手去资本市场收购上市公司,玩资本运作。

   2020年某融信托投房地产占比就达18%,某系控股的上市公司就有十家。

   地产红火,股市红火时,都是你好我好大家好,有没有窟窿先不说,至少表面上还能滚续。

   然而地产开始房住不炒,房企开始雷声阵阵,一屁股债收不回来了;股市开始见顶回落,亏钱效应下题材也炒作不动了。某系手里的资产失去了盈利能力,没法产生现金流,就砸手里了。

   期间实控人还去世了,留下堆烂摊子就太难了。

   现在资产变现大概率有损耗,实际负债可能比公布的还要大。

   而类似事件一直都有一个谜题:亏的这么多钱,总得有个去处,谁赚走了?钱真不知道去哪了。

   想当初整个p2p万亿的规模,现在一家民营金控的窟窿就干了近1/4的量,再加上之前那些陨落的某某系们,折腾出的烂摊子都不小,对金融行业信用造成的损害也极其恶劣。

   很多私人老板都有一个通病,就是生意做大了,都喜欢玩多元化,涉足多个行业,不管是不是做实体的,最后碰上金融,都爱上了赚快钱,玩高杠杆资本游戏,玩出了不少花样,也积累大量风险。

   相较于国有金融机构,民营金控在风险识别和防控,以及兜底能力上都比较弱,一旦市场环境变化或出现突发事件,击鼓传花的游戏就玩不下去,最后无数投资人被坑惨了。

   不过从2018年监管收紧,对牌照的严格把控,一切金融活动受到严格监管后,现在很难再成长出如此的庞然大物了,但偶尔还是有蹦出来作妖的。

   当初某系理财经理的信中提到,某系共涉及的高净值投资者15万人,背后就是15万的家庭。

   有时候去消费、去吃喝玩乐,通常花不了几个钱,要是真跑去乱投资,可能动不动就亏个三五成。

   原本投资是为了赚钱,结果反倒赔本,这时候还不如啥也不干,风险承受能力较低的,老老实实存银行,至少不会亏本。

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