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一、什么是保单年检？
保单年检就是每年或每两年在固定的时间将之前购买的所有保单拿出来做一次统计分析，主要检查联系方式，身份信息，受益人信息，保单账户利益，保单有效状态，生存金，返还金，红利，投资收益，保什么，保多少，保多久，不保什么，保的谁等等以表格的形式做成一份简表，然后由保险顾问与保单持有人一起来共同回顾这份表中的内容，以确保保单持有人清晰的知道保单的利益。
保单年检要解决的问题明细如下：
1、保单基本信息检查
通讯地址、联系电话、投保人、被保险人、受益人等是否有变化
2、保单账户效力检查和缴费账户检查
保单是否有效?
保单现金价值多少？
保单是否可以贷款？
如果可以贷款，能贷多少？
保费缴纳的银行账户是否变化？
缴费方式是否需要变化？
银行账户里是否还有钱？
3、后续服务检查
原业务员是否还在保险公司？
是否有发生过理赔？
是否有发生保险约定事件还没有理赔？
是否了解理赔的服务细节？
是否知道投保的保险公司的客户热线？
是否能够熟练使用投保的保险公司的移动网络工具？
4、生存金，返还金领取检查
保单是什么类型的保单？保障性、分红型、万能型、投资连结险型
生存金是否领取？
返还金是否领取？
万能型保险的合同是否还处于有效期？
投资连接型保险的投资收益是多少？
账户余额是多少？
5、保障是否足额？
是否了解买保险的双十定律？
是否能有效的解决家庭需要的保障？
6、保障是否全面？
人生的七章保单是否了解？
子女的教育、医疗和意外是否有考虑到？
个人的意外、医疗和养老是否有考虑到？
家庭的固定资产保险是否有规划到？
7、保障是否合理？
是否了解投保的631法则？
是否了解标准普尔家庭资产配置图？
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二、为什么要做保单年检？
由于保险是一种比较特殊的产品，缴费时间比较长，保障的时间也很长，是一份约定未来发生某项事件后执行的合同。很多人在购买保险时对保险的合同条款了解不够细致，买了保险后也没有时间去研究保险条款，再加上保险从业人员的频繁异动（离职），买保险的客户也不知道找谁去咨询保单的内容及服务，导致了市场上会出现大量的孤儿单。
每家保险公司应对这样的情况，除了设置专业的客户服务热线外，另外有专门的部门来协调分配这部分资源给到公司的其他业务人员来做售后服务。但由于这部分服务一方面不计算后续服务人员的提成，另外如果分配后没有服务好，或者该客户不续费，甚至退费，将会直接影响后续服务人员的收入，故大部分人员都不太愿意接受这样的客户订单。
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三、怎么做保单年检？
不论是哪一家保险公司的保险合同，不论是哪个城市的购买的保险合同，如果需要对自己家庭的保单进行年检，请直接联系：
贵阳、遵义服务联系：17708512350（微信同号）
凯里、都匀服务联系：18230730133（微信同号）
其他区域服务联系：18984501933（微信同号）
邮箱： touzi1898@163.com
收费方式：0元/次 （免费）
如果对我们的服务满意，请给我们点赞或转发，我们将不胜感激！如果认为还有做得不到位的地方，也请随时给我们留言。
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四、我们是谁？
1、我们保证站在客观、中立、专业的立场来做保单年检服务，不偏向哪一家保险公司，就条款说条款。
2、保单年检核心成员1998年毕业于山东财政学院社会保障与保险专业，是国内最早一批系统接受保险专业知识教育的人之一。
3、有外资保险公司和国内保险公司工作经验，熟悉保险公司的相关险种与条款，能快速及时帮你厘清保单的核心利益。
4、我们自己的家庭都拥有相应的保障计划，我们希望更多的家庭也拥有自己的风险管理计划，做好家庭资产管理的优化配置。
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