理财师沙龙小结

知道不知道四象限

知识分为：

显性知识（知道自己知道，比如1+1=2）

隐性知识（不知道自己知道，比如很多潜意识反应）

潜力区（知道自己不知道，比如知道自己历史政治懂的少 可以通过针对性学习来提高）

盲区（不知道自己不知道），可以通过无目的学习（随意浏览听课游历等）来激活

理财师沙龙小结 理财师沙龙小结

今天在好友的邀请下参与了理财师聚会，对这个行业有了初步了解，对于我来说相当于激活了又一个认知盲区，扩展了新的知识地图。

在一个领域久了，很容易产生自己都知道或即将都知道的自我膨胀感（虽然可能真是该领域专家了），觉得自己什么都知道的时候最危险，这时候再见见外面的世界 很好。

1.银行理财经理是整个理财师群体中压力最大的，但年收入普遍在20万以内（中等偏下）

2.受限于所在机构，银行理财经理无法从全市场筛选好产品（只能推荐销售自家的），导致竞争力下降

3.目前国内绝大多数所谓理财师的知识结构并不全面，即使今天的第二个分享者 曾经的工行私行 广东最年轻之一的处级级别副总助，也缺少不动产相关的经验实践，只局限于保险、基金股票、私募、股权、外汇、家族基金、法商（大资金大家族需要避税）等，导致他们的规划和建议的局限性

4.理财师的格局和高度决定着他做的规划和推荐的产品的局限性，就像只做分红险年金险的保险从业人员不知道纯消费险的好，让他如何推荐？同理，一个只懂保险的给你做投资建议可信度有多少？

这种规划的不好之处在于：小视野下正确的选择，提升视野后可能发现是错误的选择，或发现是个平庸的选择。

5.最终都是回到资产性收益，不管是投资收益还是收资产管理费（按照他们的标准一个中上理财师管理一亿规模的资金年管理费100万），劳动所得如咨询、培训、销售佣金都只是零头

6.服务好大资金的大客户的前提是，理财师在某一面理论和实践完胜客户而且要懂的全面（这个体量的客户当然不会是小白），越大法商越重要。