过往履历

2009.3～2017.7 平安人寿代理人、综合金融理财师（销售寿险、车险、财产险、养老险；平安银行存贷款、平安银行信用卡、平安银行理财产品；平安基金；平安证券、平安信托……）

2009.10～2017.1平安二星导师

2017.8～2018.9深圳前海全民通金融资本控股集团有限公司惠州分公司，私募基金经理（主要做银行承兑汇票和供应链金融等固定收益类产品、阳光私募股权产品、PE产品等）

2018.10月东方华尔旗下华尔金服独立理财工作室合伙人，并成立禹天理财工作室。（帮客户梳理人生规划，根据客户风险偏好，做合理的家庭资产配置计划书，并督促客户实施计划、执行计划、最后落地。运用专业与客户合作，充分运用买方思维，收取资产管理费3%～5%或利润分成模式合作，三七或四六分成。具体合作方式视个案情况而定。）

理财方面

禹天理财工作室职责：与客户探讨各阶段人生规划；根据客户对各阶段的规划以及分析探讨得出的具体数据，做出家庭资产负债表、收入支出表；再帮客户做好一系列规划，包括：现金规划、消费支出规划、教育金规划、养老金规划、投资规划、保险规划、税收筹划、财富传承规划这八大规划。其中的投资规划以e 投研系统为工具，分析不同金融产品的阿尔法值、贝塔值、夏普值、拟合曲线等指标并以此为理论依据，确定大的投资方向，选择具体投资标的、选择合适的买卖点，根据客户风险偏好，设定合理的保本率、止盈止损率；根据客户短期、中期、长期的理财目标，结合不同的策略以及算法节点，合理配置家庭资产，包括但不限于国内外房产、股票、基金、黄金、贵金属、外汇、期货……在可控风险范围内，实现年化15%～20%的合理收益率。

在安全边际合理的前提下，保障客户本金无忧并帮助客户规避风险，保护客人隐私，严守秘密，

信守承诺，帮客户实现合理利益最大化是我的宗旨。

有家庭财产理财需求，渴望拥有安全边际，实现财务自由，收获幸福人生的亲们，有需要可以联系或咨询我。

禹天独立理财工作室为您的财富插上翅膀，实现财务自由，收获幸福美满的人生!