关于民间借贷，你需要这份核查清单
一、当事人关系类
1. 出借人与借款人之间的关系
2. 借款人与担保人之间的关系
3. 出借人与担保人之间的关系
4. 涉案当事人的送达地址，联系电话是否确认无误
二、当事人业务类
1. 出借人的工作／公司的经营范围（具体可查询），与借款人、担保人是否有工作往来／业务往来／资金纠纷
2. 借款人的工作／公司的经营范围，与出借人、担保人是否有工作往来／业务往来／资金纠纷
3. 担保人的工作／公司的经营范围，与出借人、借款人是否有工作往来／业务往来／资金纠纷
三、证据类
1. 出借人是否能够提供证明借贷关系存在的证据？借贷合同／借条／欠条等相关凭证
2. 出借人是否能够提供证明保证关系存在的证据？担保合同／担保人签字、盖章等相关凭证
3. 出借人是否能够提供实际出借金额？转账记录等
4. 借款人是否有还过欠款的证据？出借人出具的收条等
5. 证据形成地点、形成时间、是否有见证人在场（以上3点皆适用）
四、担保约定类
1. 是否有担保人（自然人／法人／其他组织）
2. 担保的种类是否约定
3. 担保的期间是否约定
4. 担保时效是否经过
五、借款给付类
1. 借款给付方式，现金／银行转账／支付宝转账／票据／特定资金账户支配权
2. 现金给付，何时 何地 见证人
3. 银行转账，何时 何银行 柜台或ATM机
4. 支付宝转账，何时 对方支付宝账号 转账的支付宝账号
5. 票据，何时，何地，何种票据
6. 特定资金账户支配权，何时何地对借款人进行明确授权
7. 借款的用途
8. 出借人是否存在在本金中预先扣除利息的行为
六、利息及还款期限类
1. 借款利息是否明确约定，还款期限是否明确约定
2. 逾期还款利息是否明确约定
3. 是否明确约定逾期还款违约金／罚息／其他费用
七、催收偿还类
1. 借款人是否有偿还过借款
2. 该偿还款项是否明确约定为本金或利息
3. 出借人是否出具明确还款证明
4. 出借人在债权诉讼时效内是否有过催讨行为，有无证据
5. 借款人是否已经明确表示或默认拒绝还款，有无证据
八、执行担保类
1. 借款人与担保人的资产状况
2. 是否有可供执行的财产
3. 相关资产是否设立了抵押权
4. 借款是否属于借款人夫妻共同债务
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