前两天我把我认为可以投资的指数基金做了梳理，选出了11类基金。7种宽指基金，5类行业指数基金。今天我计算了上证50，沪深300，红利指数基金从成立到现在是10年—15年的时间，年复合收益率是10%—15%。这个收益绝对是打败大部分投资者的，这也是推荐大部分人投资指数基金的原因。短期来看确实有浮亏的风险，拉上周期来看，不能说没有风险，只能说风险很低。
一、宽指基金
上证50是指上海交易所里面规模最大，流动性好，最具代表性的50家公司作为样本构建的一个组合。上证50也可以说是上海交易所最优秀的50家公司。
上证50的近10年PE波动范围是7-15，股息率波动范围是1.7%-4.7%。
沪深300是指从上交所和深交所里面挑选出的规模最大，流动性组好的300家公司。沪深300是A股市场最优秀的300家公司。
沪深300近10年的PE波动范围是9-18，股息率波动范围是1.4%-4%。
上证红利是上交所过去2年现金股息率最高的50家公司，代表的是稳定性好，分红稳定的公司。
上证红利近10年的PE波动范围是6-11.股息率是2.28%-6%。
中证红利是上交所和深交所现金股息率最高的100家公司。
中证红利近10年的PE波动范围是6-12，股息率是2.26%-8.8%。
深红利是指从深圳交易所挑选出的现金股息率最高的40家公司。
深红利近10年的PE波动范围是12-25，股息率是0.9%-3.5%。
对于红利基金，成长性深红利＞中证红利＞上证红利。
从分红角度和稳定角度来看，中证红利＞上证红利＞深红利。
中证500是指把A股市场里面进入沪深300的股票剔除掉之后，余下的流动性最好，规模最大的500家公司。中证500代表了A股的成长性。
中证500近10年的PE是17-81，股息率波动范围是0.4%-1.7%。
创业板50是指创业板规模最大，流动性组好的50家公司。创业板50是未来新兴发展行业的代表。
创业板50近10年的PE是27-120，股息率是0.18%-0.73%。
在宽指指数基金里面，中证500和创业板50更适合在PE低位的时候一次性买入，等待PE高估卖出，而上证50，沪深300，红利基金适合采用定投的模式。如果非要从这个几个基金里面选择2只出来，我选择沪深300和中证红利作为搭配或者是上证50和深红利作为搭配。
上证50里面有很多公司和沪深300是重合的，上证红利和深红利与中证红利有很多是重合的。
二、行业指数基金。
消费行业和医药行业是最优秀的两个行业，一个和生活生存有关，一个和生命健康有关，无论哪一个我们都离开不了，这两个行业也是非常适合定投，并持续拥有的行业。消费和医药相关的指数有很多，可以用中证消费和全脂医药，这两个涵盖的全面。
消费行业近10年PE波动范围是18-40，股息率是0.6%-2.3%。
医药行业近10年PE波动范围是24-65，股息率是0.4%-1.18%。
白酒行业属于消费行业里面的一个分支，也是我国的特色，酒底蕴，酒文化。指数推荐中证白酒。
白酒行业近10年的PE波动范围是17-39，股息率是1%-2.1%。
银行行业我们都很了解，都知道是挣钱的公司，挣钱的行业，成长性稳定，但是银行的波动越来越小。
银行近10年的PE波动范围是4.5-8.5，股息率是2.2%-6.9%。
证券行业是强周期行业，牛市的时候业绩就好，熊市的时候业绩就差。
证券行业近10年的PE波动范围是11-59，股息率是0.3%-2.4%。
行业指数证券行业适合在PE低位一次性买入等待高位卖出。，银行，消费，医药，白酒适合定投。
定投哪个行业看哪个行业处于低估状态。但是消费品和白酒的一部分公司会有重合。
我给自己搭建的养老基金组合是从上证50，沪深300，红利基金，挑选2只，从银行，消费，医药，白酒挑选1只，采用2+1的模式搭建自己的养老组合。这样选择的好处是覆盖A股市场优秀的公司和分红高的公司，同时又能兼顾行业的成长和爆发。
我自己定投的养老基金组合的周期是30年。
注：各个基金的PE是会随着时间的变迁而发生改变的，并非一成不变。
我只是把自己的思路和自己的规划分享了出来，仅做参考，不做推荐。
网友评论