财富管理（Wealth Management）通常是指通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融规划服务，帮助客户降低财务风险并实现财富的保值、增值和传承。财富管理属于一揽子综合金融和增值服务解决方案。
纵观目前国内的财富管理情况，特别是银行理财、P2P等，其主要目标大都是通过兜售产品赚取差或佣金，某程度上是没有特别就投资者的自身需求要作出任何建议，投资者真正的财富管理需求并没有得到满足。随着投资产品的复杂性、可变性，很多时候投资者都缺乏能力与知识去自行管理其理财产品，而财富管理专家的专业绝对能帮上一把。事实上，真正的财富管理专家因与投资者的利益目标一致，故能为投资者创造更多、更长远的价值。当然，金融市场瞬息万变，互相牵连，容易诱发不稳或风险，因此，监管机构的监管、财富管理机构的秉持的愿景及核心价值观、从业人员的道德等都影响财富专家为投资者提供价值。
Wind数据显示，今年首季度世界各国主要指数几乎全面下跌，只有创业板指数逆势上涨4.1%。而截至3月31日，由财富管理专家或专业的基金经理管理的基金，其平均收益率为-0.81%，其中以另类投资基金的平均收益率最高，为2.43%。有181只主动权益类基金收益率超过10%，医药和科技类主题基金收益率更是达到20%以上。对比A股主要指数，权益类基金可以说是表现优异，有46%左右的基金实现正收益。
由此可见，专业人员能为投资者带来更多的收益价值，而相关的数据也表明，越成熟的投资市场，越依赖基金形式进行财富的管理，投资专家的重要性也越高。中国证券投资基金业协会与美国投资公司协会（Investment Company Institute，ICI）合作翻译出版的《2019美国投资公司白皮书》显示，银行在金融领域占主导地位的国家，其居民家庭通常倾向于将大部分金融资产投资银行产品，少部分投资受监管基金，而在美国这种投资市场比较成熟的国家，居民家庭金融资产中仅很小一部分为银行存款，受监管基金占比较高。
主要经济体家庭持有受监管基金及银行产品对比
随着国内投资市场的发展，投资结构也越来越向成熟的投资市场靠近。不过财富管理不等于简单的理财，涉及经济、金融、财务、法律、生活等方方面面，个人投资者限于个人时间、精力等原因而无法涉及这么广泛的门类，面对财富管理时往往不得其门而入，陷入“羊群效应”的误区。况且财富管理讲究量身定制，需要有专业人员设计，因此我们需要财富专家，财富专家能让财富发挥更多更全面的价值。
香港是国际金融中心，其悠久的金融历史沉淀以及丰富的国际金融空间可以让更多的人享受真正的财富管理服务。不论香港本地或国内的金融机构都在逐步蜕变，紧贴市场，金融产品、信息及专业度的水平持续提高。不少金融机构都积极变革，除开发产品、提升服务、完善平台之外，其专业性也在一步步提升，从公司的资历到财富管理专家全面发展。据了解，香港本地金融机构香港顺安集团（CIS）在成熟的香港金融市场亦快速成长，机构在金融领域拥有逾30年经验，是本地少有的拥有全金融资质牌照及完整、合法合规的金融业务架构，并由一班拥有逾二十年金融业前、中、后台经验的管理团队所带领。顺安由最初只提供证券资产管理业务、股本债权资本市场等服务，及至现时扩充至提供更全面的资本与股权投资、信用贷款、基金设立、保险产品及投资移民等服务。
财富管理不仅是一位专家的事，也不是单一业务就能搞定的。财富管理应是吸取众金融业务之所长、整合不同领域的专家组成一个团队的力量，方能全面化、动态化、科学化地解决财富管理问题。当然，在如今的信息化时代，在线平台也很重要。顺安集团(CIS)一直与时并进，从传统线下投资服务到全方位的在线平台及配套服务，可为客户提供无间断、全线上及安全可靠的交易体验。
只有产品全面、服务专业的金融机构方可最大化的发挥财富管理之价值，而奉行法治、开放、高透明度的香港金融市场又赋予了财富管理鲜活、优质的成长基因，借助香港金融国际化的优势，以顺安集团(CIS)为代表的香港专业财富管理机构将用专业的能力、独立的判断为客户提供公正、客观、专业的财富管理服务。
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