1.常见理财渠道：股票、基金、P2P、黄金、保险、房产、信用卡、商铺。
2.对于上班族，为什么选择基金定投作为理财上车第一步：投资品种多，低中高风险一应俱全；门槛低，最低10元起；专业基金经理去投资管理，我们可以把精力放在投资自己身上。
3.基金分类：股票基金（如指数基金、高风险，高收益）、混合型基金（高风险，高收益）、债券基金、货币基金（低风险，低收益）。
4.独宠指数基金：长生不老（国家政府在，指数一直在），长期上涨（只要相信国家能持续发展就会上涨，从而可以获得经济增长的收益）
5.常见指数基金：国内：A股（上证50/沪深300/中证500/创业板/红利指数）
海外：QDII合格境内投资者（港股恒生指数、H股指数/美股纳斯达克100、标普500/德股德国DAX30）
6.有股票就可以用股票账户购买，可以每周或每月定投，智能定投等。
7.可以先用小钱去定投，慢慢养成投资纪律，投资纪律很重要！
8.先要开始有保险（避免因为风险让我们的钱变少）：保险是家庭资产配置的重要环节/创富重要守富更重要（规避风险）/做理财既要有风险意识，又要有冒险精神，在风险和成长中享受复利价值
9.大家对保险本身有误解，什么问题不需保险（小风险，因为我们有风险承受能力）：常见小事如发烧感冒/大概率可见/经济范围内可承担的小损失。
10.保险最需要解决的：定寿、重疾、百万医疗、意外、年金险（教育/养老/稳健投资）
11.资产配置中的正确思维：
不存在配不配置的问题，只有配置多少的问题；
随家庭结构，收入和负债情况不断做动态调整；
先保障类，然后年金类，最后再考虑投资类；
保障全面，保额充足，保费适宜；
产品规划+公司选择+专业顾问；
12. 最好不要网上随便购买，因专业知识受限，可能到时得不到预期的理赔。
13.保险投入不要超过家庭收入10%，学会做产品组合和购买，产品一交几十年，要慎重购买，对自己负责。
14.短期理财的高安全性产品推荐：京东金融-银行家-30天期重邦宝。
15.理财投资网推荐：中国理财网；
P2P投资产品：网贷之家、融360评级；
基金投资评估：晨星基金网、果仁网
股票投资评估：理杏仁、集思录
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