顾问师进驻网点，观摩晨会后，与网点张行长、金行长、分行财私部姚主管进行一日辅导内容报告，结合网点调研情况，今日主要会在
客户分类维护思路梳理
电话邀约诊断
理财经理专业形象建立，市场分析能力提升
销售流程重塑，综合营销能力提升
网点个金日常管理追踪
观摩与汇报
张行长与顾问师交流网点情况
网点近期人员各种情况较多，两位理财经理以为从业两年，一位去年11月才任职
网点对公发展较好，今年对公贷款发放7亿，对公存款3亿。
网点个金发展较为平稳，个金行长金行目前行从信贷转个金，在信贷发展中有很大带动，但是个金管理方面有待提升。
顾问师后续组织理财经理一同进行一日日程沟通：
1.明确电话邀约目的，见面！每日电话拨打数量不重要，重要的是成功约到的客户，见面时间尽量具体。
2.启程安排上，每日以行内通知查询安排一日工作，利用合理管理工具，做好及时提醒。
3.个金行长要做好约访结果追踪，每日及时总结，一同规划近期各项工作。
张老师辅导刘经理、顾经理开年电话外呼，针对刘经理电话拨打中的细节提出系列优化意见：
刘经理电话营销辅导
1.与客户沟通中，要强化理财经理帮助客户解决问题的行为。
“上次你的问题，我帮你找到一个解决方案”
2.改变“让客户支持一下工作”的工作态度，在与客户沟通中，理财经理需要适当维持自身必要工作高度。
3.电联后记录工作需要系统化，切记随手记录。
顾经理电话辅导
4.与客户约定具体时间，有空再来往往代表着地久天长
5.在电话沟通中，产品不要讲太多
6.对中行的品牌维护意识要有，用词不要有错误引导
7.涉及客户资产情况尽量不要说出
8.在沟通中记得做好自身姓名的重复，尽量给客户留下印象
9.可以用大额存单不同阶段试探客户资产情况姚主管在沟通中着重强调用好尊享积分，特别是一大类高积分，低资产客户，可以作为重点突破。
提升理财经理职业形象，顾问师与顾经理、刘经理进行专业市场分析，帮助两位经理构建市场分析框架：
一个传导中心--汇率
两个分析基本对象--国内经济、国外（美国）经济
两种行动主体--企业、政府
多种行为动作--政策、融资、股价、税率……
专业形象提升
通过对现有宏观经济的分析，帮助客户对经济变化的多元性形成认知，进而形成多元化的产品配置，以此建立自身竞争力
随后顾问师为顾经理、刘经理梳理基金销售思路与切入点。
宏观经济形势说明现有市场状态
各种经济政策说明后续发展情况
以客户现有资产配置情况说明其面临问题
多样化资产配置方案建议给到客户
形成原因-结果-未来的分析思路
定投分析
在投资策略上，张老师讲解基金定投策略。
分次分批入场，平摊成本，以定投方式形成正三角仓位变化，降低可能遇到风险。
一日辅导结束，张老师带领张行长、姚主管、金行长、顾经理、刘经理领进行一日总结：
一日总结
1.网点的全员的行销氛围非常重要，一方面需要大堂经理和理财经理的带动，另一方面也需要领导的适当引导：
a.厅堂微沙龙持续开展，向客户与网点同事释放营销信息
b.财私三分钟提炼每日重点，要分享不要朗读
c.晨会演练要持续进行
2.一天的时间规划要做好：
a.晨会前后将通知看完
b.检查本日通知名单
c.确定当日到访客户面谈计划
c.以恰当的工具记录每日大事件及重要安排
3.建立理财经理个人专业形象，要让理财经理对市场动态形成正确把握，能够对客户提出建议方案，解决客户在当前市场环境下的问题。对客户进行分类维护时，可以多样化分类，以亲密度为主轴。
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