普通人投资的重要原则

作者: 晓晖轨迹 | 来源:发表于2018-09-07 22:17 被阅读75次

你为什么要投资?

这个问题看起也很简单,但是你仔细想下,可能也很难给出一个特别清晰准确的答案,对吧。

你可能会说,是为了财富的增值保值。这样的答案当然没有错,但可能并没有触及到更深层的东西。

世面上有很多投资做得很成功的人,他们赚了很多钱之后,也还是不肯就此离场。不但他们不肯离场,就连亏了很多钱的人也不愿及时止损,还依然恋战不已。

很多了不起和投资大师认为,投资其实是一场输家的游戏,这到底是怎么回事呢?

要知道输家的游戏,我们先来看看赢家的游戏。

最典型的就是网球比赛。了解网球比赛的人都知道,像四大满贯这样高水平比赛,选手需要打出足够多的制胜球,也就是说要打出那种让对方措手不及,无力还手的球,他才能够赢得胜利。

但是这种制胜球对于我们普通人来说要求实在太高,因为球的弹性、速度、场地、风向、光线都会对我们的判断和站位造成极大的影响。

我们普通人要赢球应该怎么办呢?就是尽量的让自己少输球,减少那种因为低极错误,减少非受迫性的失误。换句许说,就是保证不输,输的少,你就是赢了。

这样的逻辑用在投资上是再洽当不过的,因为投资的市场环境和球场的环境一样,变化的因素太多,太快。你看好的股票可能遭遇“黑天鹅事件”,在中国,宏观政策的转向以及其他投资人的情绪等等,都会对股价造成影响。这些都不是我们普通投资人能够控制的。

我们普通投资人如果主动去得分,反而可能会因此而失分。所以,尽量的少输钱,这才是我们普通投资人投资能赢的策略。

那我们普通投资人,如何做到少输球呢?简单说,就是采取防守型战略

投资大师格雷厄姆提出一个概念“安全边际”。它是一个重要的投资指标,就是价值与价格相比被低估的幅度,这个幅度越大,安全边际就越高。

简单举个例子,比如根据你的估算,有个资产的价值起码值100元,而目前的市场价为90元,你以90元的价格买入,这就是你的获利机会。

问题是你能保证你的估算是绝对准确的吗?就算是准确的,这个市场随时都在变化,万一你的预期落空,那你这个决策就是个失败的决策,你的损失会非常大。

安全边际过低,甚至低于安全边际的投资,失败率会非常的大,安全边际就是是堤坝的警界水位,太低容易被洪水冲走。

在投资上保持安全边际的原则是,除非你是真正的内行,一般来讲我们要尽量躲开那些热门的,或者越来越热的话题、机会。因为当一个话题被炒热之后,也就意味着这个价格已经被抬高,而随着安全边际的水位越来越高,我们输的概率就越来越大。

孙子兵法其实讲的都不是战胜之法,而是不败之法,它告诫我们取胜不可控,我们要做的是先别出局,等待对手犯错的时机。

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