导读：
区块链诞生以来受到了社会的广泛关注，技术在与时俱进的同时也诞生了许多行业乱象。由于目前区块链行业监管并不完善，区块链创业者如何界定法律边界，做到合法合规？投资者如何维护自己的合法权益？
本周五，比特吴团队本着促进行业良性发展的初心，联合武汉中伦律师事务所举办区块链法律专场沙龙，邀请项目方、媒体方和投资人一起共同探讨，就大家遇到的一些问题和难题，请律师给予相应的法律指导和帮助。
嘉宾简介
传统的投资风险
李倩律师就传统投资圈的风险案例给大家做了一场专题分享，她谈到随着目前区块链和相关的币的投资出现，使得目前投资圈分裂成为了两个板块，一是传统投资圈，还有一个就是区块链的投资圈。她认为给大家分享传统投资圈是有意义的，因为像现在比较火的被称为IPO 2.0版本的STO，它的投资理念和原则还是源自于传统金融和IPO理念，所以传统金融的一些投资原则和规则它是可以运用到区块链的投资领域的。
在国外一些国家具备证劵属性的通证，它的发行和上币是要经过相应的审批和核准的，其实也说明了在区块链的投资领域是需要掌握一些传统投资圈的投资逻辑、风险把控和一些案例的指导意见。随后李倩律师给大家介绍了传统投资圈和一些典型风险案例，在讲到传统投资圈的维权途径时，她提到从法律人的角度来讲，维权途径可以分为三类：民事途径、行政途径、刑事途径。
在民事途径上来讲：
第一，人可以向相应的期货、证劵纠纷调节机构申请调节；
第二，维权人可以申请仲裁的方式来处理；
第三，通过诉讼的方式进行处理，这三种是比较常规的处理方式。
证劵协会和期货协会都在他们的官网上有相应的联系方式，可以通过这些途径进行沟通解决。
行政途径上可以分为三类：
1.投诉，向市场主体、监督管理部门投诉
2.举报，向证券监督管理部门举报
3.信访，向各级政府、证券监督管理部门反映诉求。
如果说相应的侵权行为构成了刑事犯罪的要件，就可以通过刑事路径进行解决。在分析币圈的一些事件中我们发现，它如果到达了一定的数量级和行为严重程度之后，它是满足我们中国大陆的刑法要求的，是可以被追究相应的刑事责任的。
我们查到，在区块链加密货币领域的民事方面案件不多，但刑事方面的案件特别多，当然这是相较而言，有涉及传销的、有涉及非法集资和其它犯罪的。
有的朋友问，币圈是不是一个无法之地？其实从律师的角度讲如果经济交往和当事人发生民事关系，很多都可以放在法律的框架内进行调整，如果一旦构成刑事犯罪，必然会受到法律的管制。
现阶段，币圈的投资者需要维权该如何处理？
第一，报案，有问题找警察是没错的，但目前现实当中公安机关和相应的主侦警官可能对区块链技术和虚拟货币不是特别了解，他不知道相应的原理和技术基础是什么，和常规的案件处理方式不一样，侦查需要相关充分的证据条件，在这之后，他们才有可能行使相应的司法权力，但我们的人民警察他们也是在不断的学习，在配合一些外部专家的支持的话是可以处理这些案件的。
第二，自诉，刑事案件除了靠公安以外，刑法也规定了一些案件可以通过自诉的方式进行处理，在这方面相关的证据举证和证据采集方面对于普通公民来讲难度系数比较大，但它也是法律方面赋予我们的权利和途径。
币圈投资者的法律常识
李萌律师为币圈投资者做了专门的法律须知分享，内容主要分为：中国关于虚拟货币的立法和币圈投资者可能存在的法律风险。
他谈到根据我国目前的立法情况只有三个规范性的文件，第一个是2013年央行发布的防范比特币的风险通知。
第二个，就是17年9月4日，央行发布的关于代币发行融资的风险公告。
根据这个文件，没有经过批准的代币融资都是涉嫌非法发行代币票券、非法发行票券以及非法集资、金融诈骗和传销，对它的定义是相当的严重。
第三个文件就是，18年8月24日发布的关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，它描述了以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资活动的主要特征，并向民众提示了相应风险。
我们指导在上述相应文件发布之后，许多项目方把服务器转移到了国外，但面向的客户群体依然是中国大陆的投资人，它的特性是跨境，这种情况下，是不是意味着国内的法律就无法约束他们了呢？
根据我国的民事诉讼法，就算公司和法人是在国外，但服务的群体或者说面向的客户是中国境内的客户的话，依然是可以通过民事诉讼法进行涉外的民事诉讼并追究相应责任。
在我国对于币圈或者说区块链行业并不是没有法律管辖，只是目前针对这个行业没有很明显的法律规范，但它背后的做法和套路和传统的投资圈是类似的，追踪到最本质的依然是可以和我们国家的刑法相关规定、行政法规里面关于非法集资、传销相关规定。
币圈投资者可能面临的法律风险，从三个方面来讲也是分为三类：民事、行政、刑法。
民事方面来说，针对的就是平等投资者，第一个就是项目管理者，如果投资者把资金投入到了项目中来由项目方来运用这个资金的话，实际上这是类似与公司的股东把资金投入到了公司中由公司管理者来管理这笔资金，如果项目管理者没有履行相应的义务的话也就是侵犯了投资者在信义关系中的利益。
第二个就是投资者和平台方可能存在的一个违约和侵权的情况，对于某些交易平台存在的爆仓的情况，投资者反映在市场存在大幅的波动时在平台上无法进行及时的操作导致了大额的损失，从法律责任反面来看，首先投资者在相应的平台注册时，通常会勾选一个“服务协议”，这个协议里通常会划分相应的责任，虽然说有些平台他们做出了风险提示和免责条款来规避自身责任，但从双方的合理信赖的角度来说，事实上它是无法规避在个平台能否及时有效的操作，所以说平台如果违反了协议中的相关规定的话，投资者可以从违约责任方面来要求平台承担一些责任。
在侵权方面，投资者可以通过收集一些证据来证明平台存在相关的过错，而且这些过程不属于不可抗力的情况下，平台是要承担相应的侵权责任的。
第三个是投资者和中介方，涉及到一些名人给项目站台。
比如说大V站台，他就类似于项目的代言人和广告的发布者，根据我国的消费者保护法和广告法，如果名人在为项目的宣传过程中存在虚假和欺骗的情况的话，投资者不仅可以追究项目发行方的责任，还可以要求这些大V承担连带责任，具体涉及的条款涉及消费者保护法和广告法，更严重的会涉及刑法。
第四个就是投资者和投资者之间存在的违约责任，在私下进行虚拟货币的交易时出现的违约情况。
以上就是从民事角度的四个方面来投资者面对的风险。
币圈投资者可能存在的风险
在行政方面，主要涉及到三个法规：
1、《处置非法集资条例(征求意见稿》
2、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》
3、《禁止传销条例》
可以看出前两个是非法金融和非法集资，后一个是涉及到传销的法律条例。目前国务院出台了一个处理非法集资的征求意见稿但目前还没有生效，其中有一句提到了以虚拟货币的名义筹集资金的应当进行非法集资行政调查，国务院意识到虚拟货币可能存在的非法集资的情况。
虽然上述的法规对于币圈的投资者来说不会进行直接的处罚，但是如果虚拟货币的项目被国家认定是属于非法集资的话，一旦项目被取缔，投资者的资金能否返还就存在很大的风险。
从传销的角度，之前有一些案例反映某些虚拟货币存在传销的情况。简单来说只要具备三个方面就可以被认定为传销。
1、交入门费，项目要求投资者只要交一定的费用后才具备参与项目的资格；
2、拉人头，平台根据发展的人员数量来进行分层返利，推荐更多的人进来获得更多的报酬；
3、层级团队计酬，层级越多，投资人获得的提越多。
对于投资人来说，如果参与的代币被执法机关认为是传销活动可能会面临三个方面的风险：
1、 投入的财务会被认定为非法财务所得，而被没收；
2、 投资者本人被认定为传销的参与者会被处以罚款；
3、 投资者本人存在介绍、诱骗和胁迫他人参与传销活动，资金会被没收，并处以10万以上50万以下的罚款。
以上是虚拟货币投资者在参与投资是可能存在的行政方面的法律风险。如果上面说的问题更深的话就会触及刑法，处罚也会更加严重。
现场问答环节
问1： 带有博彩性质的区块链游戏，有没有合法性？
具有博彩性质的游戏，根据我国现行法律来看的话，国家是不会允许的。
问2： 某些交易所由于服务器宕机导致用户亏了钱，怎么看待这些事情？
现场交易所的嘉宾回答：宕机这个事情涉及到两个方面，一是人性，交易所的人为因素导致，这就是人品太差，面对这种交易所投资人就不要参与了。二是技术原因，交易所技术不过硬导致宕机，这个交易所不是一个合格的交易所，创业者也不是一个合格的创业者。（对于这个问题，上文中李萌律师已经做了法律层面的说明，在此不在赘述。）
问3： 最近EOS的一个游戏由于技术漏洞导致用户被黑客盗取了2000个EOS，换个角度来说，钱包由于技术漏洞导致客户被盗取了数字资产，这个损失该由谁来买单？
云链徐刚回答：EOS最近发生了一个事情，有一个用户被盗取了价值上千万的数字资产，但是EOS官方联合节点把这笔资产给他重新盗回来了。作为数字钱包出现盗币只有两种情况，第一，监守自盗 ；第二，钱包私钥或者助记词泄漏。第一种情况大概率是使用的中心化的钱包，如果是这种钱包的话你去查它的钱包技术状况是可以看出来的。
去中心化的钱包的话，我们是不会知道用户的私钥这些东西的，他的钱包被盗就只有一种可能那就是私钥被泄漏了，只是他自己不知道，之前有用户的Imtoken的钱包被盗，官方就做了调查，发现都是被自己身边的人看到了助记词把币给盗走了。
问4： 作为矿工，有时会看到网上有人发布消息说“某矿场会被关停”，吓得我们会把机器都给关停，但是并没有真正的实施，所以给我们造成了损失，想请问律师，在目前这个领域法律还不完善的情况下，我们该怎么做？
这其实就是一个负面消息导致的，大家要知道每一个法规的制定都会有相应的颁布和实施主体，这只是谣传，一个法律规定的发布它肯定是面对公众的，可以通过官方的咨询或者通过政府的网站去核实这些消息。
问5： 最近BCH的分叉热度很高，有一个网友在网上假冒吴忌寒发表了一些言论，一些人非常恐惧的把自己手里的币给抛售了，导致损失很大，是否可以通过法律武器对这个人进行控告？
李倩律师回答：这其实就是一个侵权因果关系三段论，这个事情的关键在于需要证明事件的因果关系有必然的联系，要证明这个联系可能会比较难。大家觉得这个因果关系看起来是比较明显的，在法律上面要需要寻求一些证据来证明这个关系，如果能证明这个关系的话就可以，但需要在证据方面动一些脑筋。
以上，就是问答环节的全部。
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