“解放思想 砥砺同行”2017年度工作总结及述职报告

一、前  言

    2017年对于上合金融的发展是不平凡的一年，是公司飞速成长壮大、团结一心应对快速的市场变化的一年。在一年时间里，我们根据外部的变化，快速调整策略、优化结构、壮大队伍，在困境中想办法、克服困难、尽心致胜，取得了令人满意的经营成果。经历是最宝贵的财富，相信过去1年的经历一定会给我们留下宝贵的财富，让我们更加接近经营的真谛，带给我们迎接挑战的信心和勇气。所以通过本次工作总结及述职报告，对过去的2017年做一个总结和提炼。

二、2017年工作总结

    （一）经营管理指标

    （1）规范经营   90分

     a、民融登记公司注册成立（审批）。应对行业监管及时决策行动，民融登公司先后在临港和莒南申请，公司审批有望在春节之后批复。为2018年的业务发展奠定了良好的合法合规基础。在2017年民间金融行业部分公司风险频发的情况下，上合一直保持良好的发展势头，在同行业之间保持了良好的口碑和评价，也获得了市金融主管部门和银行金融机构的充分认可。

     b、年度风险控制优秀。始终坚持房产抵押模式为主，大额业务陆续按时回收，小部分逾期风险可控。

     c、自律监督机制建立。召开了2次自律监督委员会，对公司经营状况进行披露。不定时对公司大额业务回收、风控情况进行披露。

    （2）组织结构   80分

     a、业务部门基本实现独立运营。在公司的支持下，财富中心基本实现了独立决策、执行、反馈的经营状态。形成了运营支持销售，销售服务网点，网点服务客户的经营模式。

     b、后勤支持部门逐渐强大。2017年，公司的财务、运营、培训、办公室对业务的支持可圈可点，后勤岗位的优秀人才逐步成长起来。后勤工作内容更贴近一线，更好地支持了一线业务的发展。

    （3）执行能力   70分

     a、初步建立了决策-授权-执行的链条。部门经理带领团队组织运作整个活动。做到：每个活动有设计，设计过程有追踪，活动完成有总结，用经验指导下一个活动。基本实现了业务组织的自运转。

     b、制度管理逐步严格。内部管理制度开始建立，按照要求进行管理和考核。

    （4）部门协作   90分

    a、项目组运作：经过2017年的探索和磨合，初步形成了以项目组为主要形式的跨部门分工协作模式。在半年会、年会、推介会等几次大型会议的组织和运作中，形成了良好的会议效果，获得了公司内部和外部的高度评价，培养了一批会议导演、主持人等功能小组负责人，目前公司具备独立运作大型会议的能力。

    b、人员轮岗：2017年下半年进行了核心业务部分经理轮岗，在半年轮岗时间里，部门经理转换思维、提升能力，对公司整体经营建立了大局观，取得了良好的效果。

    （5）学习能力  70分

    a、在解决问题的过程中自我学习。旧问题重复做是执行的问题，新问题的解决是学习的问题，建立了“目标-研讨-行动-总结”的问题解决模式，大家在行动中学习，不断试错，总结规律，掌握了新的技能和方法。例如在2017年下半年，面对市场的变化，新的竞争对手的加入，整个公司都对业务模式如何匹配市场需求做了大量的研究和探讨，并且形成了开展新业务的共同决策。

    b、建立了向外探索的学习机制。思想的开放和进步是一切进步的基础。2017年，公司从上到下意识到拥抱变化的重要性，主动向外学习。邀请行业内优秀企业到公司做分享，主动加强同行之间的交流，积极争取政府的支持，链接到各种政、商资源，打开了业务局面，提升了认知。2017年的几个重大决策和重要经营成果，比如：特殊资产业务的开展、平安银行的委外合作，委外业务的外包、公司食堂的设立，都是在向外探索的基础上获得的。公司中层也意识到向外探索的重要性，平时加强了和行业优秀人才的沟通，建立了学习的意识。

    （6）人才储备  60分

     a、现有人才成长不均衡。部门中层成长迅速，市场一线销售、服务人员成长缓慢。公司股东和中层管理人员需要加强对队伍建设和人才培养的重视程度，更需要提升对人的管理、培养能力。

     b、业务队伍建设不完整。按照目前的市场发展状况，各家网贷公司普遍缺乏优秀人才，给公司的人才招聘带来难度。公司的销售服务队伍始终处在缺乏的状态。

     c、运营、管理人才欠缺。按照2018年的发展规划，公司将开展几项新业务，需要组建几个新的部门，也有新的管理岗位和运营岗位空缺。在专业人才的选聘和使用上，公司缺乏足够的经验和能力。这将是2018年公司发展一个亟待解决的问题。

    （二）评估结果

    整体来说，2017年财富的经营用一句话来总结是：瑕不掩瑜。取得了一定的成果，在资金安全、风险控制、利润创造、人才培养、经营管理上和同期发展的公司相比，都位于比较不错的水平。成绩是依靠全体员工的共同努力和探索来实现的，更是依靠网点和客户的大力支持，2017年的亮点和优点继续继承和发扬。接下来，就经营的差距做一分析：

     1、业务发展  80分

业务的差距的核心是信任和信心的差距。背后的三个问题：

    （1）客观因素：公司缺乏来自政府、社会的外部认同。

    （2）主观因素：财富中心在市场开拓上信心不足，力度不够。

    （3）主观因素：应对变化的能力需要加强，对市场的把握需要更深刻。

     2、队伍建设  75分

队伍建设问题的核心是网点自主经营水平的问题。

    （1）客观因素：差异来自资源禀赋。

    （2）主观因素：来自负责人的资源开拓能力和管理水平。

    （3）主观因素：上合财富公司的支持、服务的力度。

     3、经营管理  78分

经营管理问题的核心是企业管理层认知的问题。

（1）客观因素：发展就是超越能力圈做事的过程。

（2）主观因素：对人才引进和资源链接投入的不够。

（3）主观因素：自身格局和能力的提升。

   （三）分析原因

    1、企业发展是循序渐进的过程，最初是在能力圈内做事，随后需要突破能力圈做事，所以企业遇到问题正是下一步发展的序幕。用马列思想来总结：矛盾是发展的动力。

    2、今天的成功第一源于敢想敢干，第二源于坚持和底线，第三源于勤奋和付出。

    3、一家企业能否生存，关键在于企业应对变化的能力。市场千变万化，政策环境千变万化，保持危机意识才有活力，有活力才有创新。

   （四）总结规律

   结合财富中心2017年的发展，总结以下4条规律指导公司接下来的发展：

   1、创业公司发展的核心：聚人、聚财、聚资源。

    2、创业者个人的提升决定了公司的提升，对人才的培育始终是公司最超值的投资。让公司人力资本增值的速度超过财务资本增值的速度。

   3、向内抓管理，向外抓学习。

   4、市场始终是创业者的风向标，把握趋势，顺势而为，顺风起飞。

   （五）个人的局限性

   1、在管理制度要求上不够严格，缺乏立场。

   2、对市场的反应不够敏感，还不能做到未雨绸缪。

   3、对金融行业的资源和人脉的链接不够，整合资源能力待加强。