近段时间，小编比较关注投资理财的事情，发现很多人在这方面信息欠缺，比较容易上当受骗，投资者教育问题是包括普信资产在内的很多公司都很重视的一项工作，为此，普信资产重金打造投资研究团队的战略加强投资者教育工作。小编通过关注普信资产的一些信息，总结了一点经验，分享给大家。
首先和大家讲一个实例：家住芙蓉北路的长沙股民季女士近期因为一次错误的百万“投资”让她既伤了银子又伤了脑子，家里还闹得鸡飞狗跳。股龄不短的季女士热衷投资理财，但缺乏证券投资方面的知识和能力，因此十分渴望获得投资专家的帮助。去年4月份，在上海某证券投资资讯科技有限公司（以下简称“公司”）推销员多次电话推销下，季女士与公司建立起了联系，这成了噩梦的开端。
“我先是被拉进了一个有几百人的讨论股票投资的微信群，群里经常在头一天的下午收盘后发布一些第二天开盘就大涨的所谓公司布局的股票。但是公司说要想买到这些股票，必须成为公司的客户，全额是58800元，可以先交一半。”季女士自己将29400元以服务费名义转到了该公司对公账户后，被移出了第一次加入的微信大群，加入了VIP微信群，然而还是买不了那些所谓的公司布局的股票。此后公司又表示，必须交158800元成为VIP至尊客户，季女士也照做了。然而现实却是那么骨感。季女士最终的投资亏损与公司事前宣称的高额回报大相径庭。“公司解释说，资金从A股市场抽出来用于布局一个大项目，预期收益可达到108%，收益非常可观。”为了获得可观收益，季女士在公司带领下来到长沙一家融资公司融资500万元，并开通了证券账户的新三板投资权限。几天后，公司方面通过电话附带微信指挥季女士操作，并索要了她的股转A股东代码。之后，季女士按照公司说的价格和发给她的约定号、股东号、席位号等，输入新三板交易系统完成了总值100.1万元（手续费除外）的海富特（代码：838154）的交易。环环相扣，过程中露出了马脚。“事实上，直到今年1月中旬因家里有急事需要用这笔钱了，才发现是个骗局，对方也一直推卸责任。”季女士无奈地说。
从季女士所述，小编也发现了这看起来环环相扣的骗局其实问题多多。首先，要求“参与项目者人品要过硬，对于布局的此次项目要严格保密”，这基本就切断了季女士咨询外界的机会；其次，公司违规擅自变更投资顾问，甚至安排不具备证券投资咨询从业资质的员工提供证券投资咨询服务；再者，公司在提供投资建议前未对季女士开展风险承受能力评估，相反用捏造事实、高收益诱导等手段恶意提供不实的投资信息，并故意隐瞒高风险的事实。正是这样的环环相扣，让对新三板股票投资风险和交易规则一无所知的季女士完成了对新三板股票的巨额购买。
在了解到季女士的悲惨遭遇后，小编提醒大家：
对于代客理财抑或是金融产品，金融监管环境越来越规范，无论是操作主体还是手法都是非常规范的，因此尽量找规范的金融机构，这些金融机构的合法资质备案在权威机构如证监局、保监局、银监局等都可以查到，包括从业人员资格也能够查到，这是分辨真假投资机构比较重要的手段。拿普信资产举例来说，普信资产作为第三方财富管理机构，不断加强自身的信息披露，通过让客户看到“透明的普信”，从而建立更深的信任。与此同时，普信资产还组织客户体验，打破金融行业的固有模式，增加财富顾问与客户的沟通，更深度的重视客户体验。
其次，要了解行业信息，不要盲目相信造势宣传，不要轻信熟人、专家介绍，不要被高息诱惑。这点普信资产就做到防患于未然了，比如，普信资产在接触一名投资者前期要进行问卷调查，系统评估其资金实力和风险承受能力，提供与财富顾问一对一的交流服务，帮助他建立相对客观、理性的投资目标。同时普信资产还会定期组织一些与资产配置策略相关的报告会。为大家解读宏观环境，包括股票市场、债券市场、房地产市场的现状和未来发展趋势等。除此之外，普信资产的官网上《普信谈》秉承着公正客观的理念，播报行业内最新消息，解答市场疑惑。
最后小编提醒投资者，理财有风险，投资需谨慎。理财投资是一门长跑，不是短跑的比拼。因为再厉害的短跑运动员也没法总是高速前进，故投资者应当摆正心态，用长跑的心态去投资。该做长期价值投资的就要坚定，不要浮躁。另外投资过程还需要不断的学习新知识，以面对新事物、新观念的挑战。投资，心态最好不要固步自封。
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