国华人寿济宁中支反洗钱宣传

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一、什么是洗钱？

      洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

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二、常见的洗钱手段

1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。

2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

  3）利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。

4）使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。

  5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

  6）通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。

7）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

  8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

  9）通过购买房产进行洗钱。

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三、洗钱的危害

          洗钱犯罪会损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定；对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

四、什么是反洗钱？

          反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

五、为什么强调金融业机构反洗钱

          金融机构承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融机构是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动，保险公司作为金融机构履行反洗钱义务。

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六、目前我们公司主要采取哪些反洗钱措施？

          我公司主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。

1    倡导客户主动配合客户身份识别

        我公司特别制定了告客户书，告知客户在反洗钱法律法规界定条件下须向我公司提供相关身份证明信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，配合我公司履行客户身份识别义务。

2    反洗钱监管报告

        公司按照规定定期向监管部门提交大额交易、可疑交易报告、可疑行为报告等。公司员工如发现任何大额或可疑交易，应在24小时编制大额交易及/或可疑交易通知并逐级及时上报合规部。

3    客户身份资料及交易记录保存

          公司员工在交易过程中知悉的客户身份资料及交易记录按照规定予以保密和保存。

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