个人信息
- 本人姓名 雒振杰
- 户籍 河北省承德市，
- 工作 北京
- 单位 九州证券股份有限公司
- 自2015年8月12日进入九州证券股份有限公司，
- 部门职位： 互联网业务委员会技术研发部软件测试工程师
事由：
进入公司当天要求注册集团子公司产品 借贷宝 app，每月会有自己工资的1000元从借贷宝中发放给员工自己账号中，后期2016年工资中调整有3000元发放借贷宝中。就这样注册并接触使用了借贷宝app
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主犯 王扬
- 姓名 王扬
- 身份证：230102198703183219
- 借贷宝账号：15904112222
- 户籍黑龙江省哈尔滨市道里区
- 自称工作在人人行科技有限公司大连区域催收经理
- 长期住在辽宁省大连市盘锦区
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借贷宝功能：
借钱：
点击“我要借钱”，根据自己的需求，在借钱页面分别填写：借款金额、年利率、还款日期、借款用途、借款发布期并选择发送指定好友（可单选、多选或者全选）；
赚利差：
借贷宝独创的赚利差功能为用户提供无需占用资金便可赚取收益的机会。用户可以以较低的利率借入一定金额，同时将这笔款项以较高的利率借出。待借款到期后，借出利息和借入利息的差额就成为用户的收益。用户通过该功能为其所信任的朋友筹措资金，在帮助朋友的同时获得利差作为回报。
二、犯罪事实
- 涉嫌罪名：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪
-
涉及金额：2000多万
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通过朋友介绍 认识王扬
本人与王扬原本互不认识，通过公司同事在借贷宝悬赏中推荐看到王扬这个人。我个人在了解九州同事张柏宁时，张柏宁在借贷宝平台上是一个信誉极好的同事，借款还款都可以让借出人放心收回本金和利息。每位同事对当时的张柏宁都是高信誉好评，我也对张柏宁在平台上的信誉行为举动非常信任，偶然一次张柏宁在借贷宝平台上悬赏功能中发布了2位信誉好友，表示推荐大家。而基于对身边九州同事张柏宁的盲目信任就在借贷宝 中添加了王扬为借贷宝好友。
王扬通过高额返利和借新还旧 取得我的信任（最后疯狂诈骗后话）
在加为借贷宝好友后与王扬本人并没有直接联系，而是在平台上我借出和赚利差给王扬短期借款1天、3天等短期借款年化率24%，每次借出都可以正常收回，就这样基于同事推荐和按时还款的信任开始“赚利差”王扬的借款信息，通过自己借出和赚利差功能借出给王扬大约10万元以左右时，我给张柏宁打电话咨询了下王扬这个人的基本信息，张柏宁声称王扬是他朋友，也实地去过王扬大连家中考察过王扬家室很有钱，是个富商，像个有家底和势力的人，并且还是借贷宝人人催大连区域催收经理，投资可以放心，无论把钱借给谁，风险自控。听到这样的叙述，我觉得身边同事说的话很靠谱，可以信任赚利差王扬的借款也是可以放心多了。
简单合作 （高额返利 深陷其中）
后来好像王扬多次给我发过短信息问我可不可以合作挣钱，然后也有打电话来告诉我可以不只是赚利差王扬的借款挣点小钱，可以在给我返点红包，我自己起初并没有答应，告诉王扬你信誉好可以转他赚利差借款看看他信誉。经过了几周的正常借款还款，我感觉王扬的还款信誉还是很好的，于是几次的电话中同意了专门赚利差王扬的借款，给他一个人专门借款，并承诺帮他借入1万元饭给我300元红包作为报酬。
沉迷高额返利不知资金马上崩盘大量血汗钱将血本无归
自2015年12月29日与王扬正是加为微信好友开始收到红包合作，这样帮他借款筹资，每天都会有王扬的到期借款可以正常收回还款，我也就非常信任这个王扬可以有还款成立和资金稳定。而当有王扬还款到期资金较晚时或者当天未还款时，王扬都会告知也是有其他人没有还款及时或者没有及时到账，会当天转给我让我自己还垫付赚利差自己的借款。自己也没有意识到这样的风险，感觉赚利差的钱是我借王扬了，王扬会归还我，也会给我钱让我先垫付然后他收到回款后还到我这时，我在把资金转给王扬。
2016年1月6日、7日两天都有王扬当天逾期没有还款进入了平台宽限还款日期，每次告知我最迟24点前会正常还款让我放心，也会收到帮他筹款应得的红包返利。王扬发给你借款年化率24%，我赚利差给别人年化率23%中间赚取1%的利息差额和王扬单独饭里给我的红包。1月7日我赚利差王扬的借款已经高达430万元，自己已经发觉如果王扬不还这430万元，自己没有能力偿还垫付，只有期望王扬可以正常还款自己不在合作，而王扬通过快速给我红包返利和声称自己有能力还款只是遇到收款慢了，告诉我不帮赚利差借款他还不上我也还不上，让我心里有压力并明白我和他是一起的，让我帮他。我也心软就相信他是可以有能力和信誉的就继续合作帮他赚利差借给他。
庞氏骗局轰然崩盘
当2016年3月份左右时我帮他赚利差达到了平台额度上线300万元时，完全已经到达我自己无能为力解决的时候，我特别担心害怕，想要撤出，但是却不能撤出，如果撤出我自己解决不了我的还款，王扬告诉我让我安心，他会保我让我平安撤出，告诉我要是还不上了哪怕卖房子、买车也能让我退出，一直灌输告诉我的只有他可以救我，只有支持他和也一起做事，心思和他一起赚钱。通过王扬对我的洗脑和合作关系让我觉得和他一起赚钱是一条发家致富的快速道路，就很少心存疑虑把这个事当成了一起的事业来做，一点没有意识到这是一条非常危险的道路。
层层借贷 介绍更多人加入高额返利传销借贷中
王扬通过我在九州工作的环境，半年合作的时间给我积累了很好的借入和还款良好的信誉记录，让每个员工同事产生对我的个人信誉非常良好和借出可以放心。起先我也是正常借出资金给王扬账户、王扬妻子杨宇账户，而在2016年1月份至2016年5月底这段时间中通过与王扬的合作，他宣称自己放出小额贷款、过桥、垫资等业务来赚取收益，需要每天大量放款，大量资金，王扬的借入额度已满，别人要借钱给他没有借入额度接受新资金，要求我把借出资金不按照平台上的借出协议借出资金给王扬，而是通过借贷宝平台转账功能转给王扬和他妻子杨宇账号，我的正常借入资金遇到需要还款，王扬直接把到期资金用借贷宝平台转账给我借入时的本金加利息用来还款，还款以后出来借入额度再次借入本金通过转账功能进行转账或者银行间转账给王扬，我的借入总数额度保持总数，资金全部转给王扬300万元，赚利差借给他300万元共计600万元。
更多下线加入 层层借贷传销式借贷
2016年6月至7月王扬通过宣称说投资放款、资金周转、有人撤资等方式让我开通我妻子孟少敬账号借入资金1690000元和赚利差68000元、我哥哥雒振安账号借入资金1164000元转账方式借给王扬资金总额2922000元。
100多位同事血本无归（传销借贷崩盘）
自2015年12月29日开始至今与王扬合作，王扬总计从我这吸储资金8555931.21元。共计收到王扬返利总额203535.23元，但全部金额已经用于替王扬还款和借出给王扬，而王扬利用我个人在九鼎集团旗下九州证券员工身份，基于同事之间对我的同事身份，来发布借款为王扬借入大量资金，合计借给我的同事人数在100人以上。
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刘海燕卷入旁氏骗局之中
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初识刘海燕 与刘海燕合作
刘海燕是九信金融的同事，同属于九鼎集团旗下子公司，并且工作地点同在仰山公园一栋楼中，对说身边的可以找到的同事并且对说我是九州同事信任的基础在借贷宝中信誉也是一直很好，然后通过微信与刘海燕相识。
介绍 刘海燕与集资诈骗犯 王扬 合作
刘海燕本身是九信金融的理财经理借给我这金额也已经超过500多万元以上，每次我发出借款会有刘海燕通过赚利差给我借钱，我知道这个事以后和王扬说过九信同事有个大客户资金很稳定，借入也很快，王扬就通过说平台上资金紧张、有人撤资等资金压力让我找大客户们可以直接投资给王扬的人，我就通过和刘海燕说我的终端收款投资人是王扬 也是人人催的大连区域经理是借贷宝员工。
介绍诈骗犯王扬 取得 刘海燕信任
为了博取刘海燕的信任王扬让我告诉他和我很早就认识了，以前就是平台外放贷做生意的，后来有借贷宝了生意就转移到平台上了，告诉我就说王扬小时是发小，后来大连发展了，家里也有钱做生意很稳定，我为王扬做担保信誉很好，而且借给我和借给王扬是一样的，资金最终都是给王扬那，这样博取刘海燕信任后让刘海燕专供王扬借款，王扬承诺按照刘海燕的速度每天借给王扬10万元每月单独返给刘海燕1万元红包，但实际每天借出给王扬都超额10万元以上，所以月1号返回刘海燕都是16000元以上红包。
刘海燕疯狂吸收百位同事资金 联手 诈骗犯王扬集资诈骗（被骗）
通过刘海燕王扬借入刘海燕资金总额9026996元资金全部给到王扬，长期以来，王扬给刘海燕发布借款年利率23.5%,刘海燕在借贷宝平台上面，通过发布年化利率14%－18%的标的，吸引了大量的投资者，双方一直都保持着良好合作关系与说投资者建立了稳定的信誉关系。鉴于双方良好的信誉，刘海燕投给我的资金终端是王扬，因此刘海燕认为，投资给王扬也是安全的，毕竟王扬利用家庭背景、学历信息、工商注册信息等虚假信息骗取刘海燕的信任。
王扬集资900多万 崩盘跑路（大量受害者倾家荡产）
鉴于上述种种原因，刘海燕在2016年3月29日之后，直接将大笔的资金投给了王扬，刘海燕在事发之前从未见过王扬。基本上所有资金紧张需要用钱的消息传达都是王扬告诉我在传达给刘海燕，刘海燕和王扬的合作一开始是通过借贷宝平台发放标的的，但是这在合作一段时间 王扬提出“转让变现”的要求，也就是直接通过借贷宝平台的转账功能进行转账或者银行间转账，双方的投资借款并没有借款协议的保护。借款用途一直是王扬号称的，用于不良资产的投资和变卖、在浙江开酒吧、做大连政府停车位等投资，但实际上，资金现在去向不明，王扬也一直不肯现身，甚至不愿意给刘海燕打欠条。
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李虹达，
李虹达，是九鼎投资员工，与刘海燕认识起因都是通过平台上认识了我，然后我预定资金额度时认识了李虹达，通过李虹达借出给我投资金额也是超过几十万数额，王扬资金紧张要求找人投资他，我就找人投资到王扬那，借出给王扬总额866930.33元。都是通过朋友和同事，王扬收到潘涛受骗金额900920元、蓝天翔受骗金额461000元、李日受骗金额183000元，而蓝天翔借出金额都是王扬找人发的借入金额让蓝天翔借出给王秀勤。上述受害人受骗金额共计人民币241850.33元。
除此与我关联的人借出给王扬以外，还有徐婷婷是刘海燕的朋友，通过也认识我和刘海燕，然后认识的王扬并借出转账给王扬30多万元。
王扬不仅仅隐瞒真实身份、虚构投资项目，还利用我作为九州证券信息技术部员工的身份，教唆其利用自己职务上的便利，向平台内部朋友索取后台信息、建立微信群散播诈骗信息等方式向王扬提供投资人的相关信息。
三、犯罪造成结果
本人我法律意识淡薄，并没有意识到自己被王扬洗脑、利用、教唆、威胁等让我去为王扬拉人、扩大资金的行为是未发乱纪行为。现在王扬能及时还款导致了100人以上资金不能正常收回，也给很多家庭造成了严重的经济损失，让很多家庭难以承担精神上和资产上造成非常大的打击。
现在回想起这一年与王扬的过往，发现王扬通过金钱诱惑、教唆行为控制我的思想和行为意识为王扬吸过2千万的资金。
四、接受判决诚心改过
本人我现在意识到自身的行为以涉嫌构成非法吸收公共资产犯罪，尽快投案自首希望追责资金去向和返还资金到借出人。主犯王扬涉嫌非法吸收公共行为，希望尽快将其绳之以法，退还还款金额！
自首人：雒振杰
日期：2017.4.1
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