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学会理财27:基金的几个指标

学会理财27:基金的几个指标

作者: 思而有得 | 来源:发表于2021-03-20 22:04 被阅读0次

    1.平均回报:就是年平均回报,越大越好。

    2.标准差:就是基金增长的波动,是平均涨跌幅的变化,变化越大,说明基金的收益变化越大,最主要反应的是近期的风险,这个指标因人而异,承受能力强的人大点好,承受能力差的,选择一个合适的波动范围,比如我能承受最大20%的损失。

    3.夏普比率:基本上是收益除以风险,数字越大说明收益和风险比越高。这个指标要跟同类型基金比较才有意义。相同夏普比率,相同收益的风险较小,相同风险的收益高。

    4.阿尔法系数:代表能在多大程度上跑赢大盘,越大越好。

    5.贝塔系数:基金相对于大盘的波动,指数基金的是1。贝塔系数大于1,说明基金波动大于大盘基金,贝塔系数小于1,说明基金波动比大盘还稳。

    6.R平方:代表基金和大盘的相关性。如果是1,和大盘完全相关。如果和1相差很远,贝塔系数就无用了。

    7.市盈率PE:市值除以净利润,分为静态市盈率,滚动市盈率和动态市盈率。静态市盈率是市值除以前一年度财报的净利润。滚动市盈率是市值除以最近四个季度的净利润。动态市盈率是市值除以预测未来一年的净利润。

    8.市净率PB:每股股价除以每股净资产的比例,即账面价值。

    9.净资产收益率ROE:净利润除以净资产。

    10.股息率:现金分红除以市值。

    这些参数只有与同类型基金相比才有用。

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