“最近大盘发疯了吗?”
“我的某某基金要不要买了?”
“我要不要再买入?”
大多数投资者对买入的时间点都能把控,对于普通投资者而言,基金投资可能最需要把控的是什么时候卖出。不同的卖出时间得到的收益可能会有天壤之别。
大盘每天都在涨涨涨,那么你是持股待涨还是落袋为安呢,对于基金我们如何止盈呢?俗话说会买的是徒弟会卖的才是师傅,要想把手里的基金卖个好价格,让收益落袋为安,这事说起来容易做起来却很难。
会买的是徒弟,会卖的是师傅。
最近的行情让很多小伙伴无所适从包括我自己,晚上好好总结了一下几种情况以及操作方法希望对大家有帮助。
一: 目标收益率止盈
目标收益率止盈是最适合小白的方法,简单来说,就是设定一个预期目标的收益率,在达到预期的收益率的时候,就止盈赎回,见好就收。
基金定投,已经投入金额比较大,收益还不错的。可以自己设定一个预期收益率,达到时就可以卖出一部分。
这个时间不能太短,一般是至少半年以上,时间太短的话,定投的期数和扣款金额比较少,也就体现不出定投的威力了。
具体操作时可以设置几个止盈点,比如第1个是10%,第2个是20%,第3个是45%,以此类推。我个人也喜欢这样操作的,一只基金可以拿很久。
至于怎么设置、设置多少,只要你觉得合适,赚够了,就可以。分批卖出进可攻,退可守。
卖出后持仓成本降低了,继续涨,你接着赚;如果跌了,你的成本降低了,压力也比较小。
要注意的两点是:
目标止盈的收益率不能太低,一是因为操作得太频繁,赎回费用会影响投资的收益。二是牛市之中,止盈目标设置得太低就赚不了钱。
二:继续持有
还有一种情况,定投时间不长,金额不大。
有时候买入到现在持仓金额都不是很大,少的一千多块,多的几千块,收益率高低都有。像这种情况,是否要卖出就看个人了。
如果是我,我不建议卖出,没多大意义,可以暂停定投,继续拿着,等待下一个投资机会。
三:最大回撤止盈
控制最大回撤止盈是目标止盈的进阶方法。
是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后,再继续观察,当最大回撤跌破阈值再赎回。这样允许定投产品在上涨过程中有一定的调整,从而获取更高的收益。
这个方法更适合牛市行情,在牛市获得超高收益后,即使市场之后回调也可以成功撤出兑现收益。但是,最大回撤的值不能设的太小,否则容易过早退出,错过牛市行情。
比如,将收益率50%作为止盈目标,最大回撤阈值设为10%。当投资的基金收益率达到50%时,先不止盈,而是继续持有。
四:估值止盈
按估值止盈是另一个市场上比较常见的止盈方法。
按估值止盈的原理是:在指数估值海在低位的时候开始定投,等到估值处于明显高估的时候,卖出止盈。
不过,按估值止盈的缺点也很明显,因为一般在大牛市的中后期,才会到高估区域,例如2007年、2015年大牛市。而大牛市通常是7~10年一轮,所以估值止盈法需要投资者有较强的耐心。
这种方法对定投产品的品种也有要求。比较适合的一类是优秀的宽基指数基金,比如策略加权指数基金;另一类是优秀的行业指数基金,比如消费、医药等。
此外,还可以参考ROE、股息比率等指标。ROE和股息率越高,代表盈利能力越强,越有可能被低估。
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