近日，“一行三会”加大了对金融行业的监管力度，一批金融行业的高管纷纷落马，同时，爆发的一些案件也凸显出金融机构经营管理中存在着薄弱环节，特别是一些中小金融机构。
1、金融业高管缺乏金融基本理论，法制观念淡薄。迫于经营利润的压力，金融业的高管盲目追求高回报的业务，而且有的高管对所从事的业务一无所知，只是看到别的金融机构挣到钱了，就一味跟风。从票据贴现到理财、再到资金业务，这些业务都充斥着风险，票据业务不考虑真实的贸易背景，只管背书，在表外操作，逃避监管；理财和资金业务只追求高利率的业务，连最起码的利率和风险是对等的都不去考虑，市场竞争的结果会使风险和收益成正比。有的领导犯了法却还不知道，真是无知者无谓。
2、强调经营业绩，不注重合规管理。银行经营管理的目标是流动性、风险性和收益性。管理者注重的是收益，为了获利，法律法规形同虚设、无人问津。谁挡了挣钱的路就免谁。审计监督部门人人自危，不敢多言。
3.经营中的短视，缺少战略规划。领导的频繁更换、人员的交流导致企业没有长远的战略规划，只顾眼前利益，能在未来带来收益的投资不被采纳。热衷于开发大客户，放大额贷款，找政府平台项目。无视普通客户，不研究大众对产品的需求，也不注重与产品和客户有关的科技创新。
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