2023年上半年基金总结
时间过的真快,一转眼,半年过去了。不管你是愿意,还是不愿意,时间就这样无情,从眼前悄悄的流过。
总结上半年投资情况:股票赢,基金一般。今天,回顾一下基金投资情况。
本人有两个账户,按照市值大小,分为大账户和小账户,所投基金均为指数型基金。为什么要投资指数基金了,我得出的结论就是:炒股的最终归宿都是投资指数基金。
一,大账户表现情况。
先说结论,上半年大账户基金总体与沪深300指数持平,收益率是一0.9%,四舍五入,总收益为一1%。
对于这个收益,笔者不是很满意。
这个基金账户持有的都是指数基金。主要是宽基指数基金:沪深300指数,上证50,等。这些大型宽基指数基金表现较差,严重的影响了业绩。 特别是上证50基金在众多宽基指数基金中垫底。
还配置了部分行业指数基金,比如,医药ETF,消费ETF,中概互联ETF,表现不好,影响了基金账户的收益。
账户中表现比较好的基金是:纳指100 ETF,标普ETF和红利ETF。这三只指数基金,都是贡献了一定的正收益。但是,卖出过早,没有在高点清仓,没有让利润奔跑起来,真应了那句话,拔了鲜花换毒草。
这个账户仓位基本保持在80%左右,有20%的资金作为预备使用,始终是重仓,不是满仓,重仓效果也一般。
采取了多次网格交易,不断摊低成本。虽然有一定效果,但不解决大问题,不如大波段操作,为账户贡献率更高。
二,小账户表现情况。
笔者还有一个小账户,资金量不大。主要是持有三只基金:纳指100 ETF,恒生ETF和A50 ETF。
今年上半年收益率是九个多点,接近10%,按收益十9%来算,大幅跑赢沪深300指数,笔者表示满意。
这个账户操作风格是满仓操做,高低切换,区域轮动。
分别是美国一支,港股一只,A股一只。三只基金表现是不一样的,纳指100大涨,其他两只下跌。
在上半年操作过程中,几次减仓纳指100指数,分别加到恒生ETF和a50 ETF上,实现高低切换,无缝对接。
满仓操作,资金全部用上。主要是大波段轮动,效果比较好。
今年效果好,2022年效果就是比较差的。美股,港股,A股齐跌,轮动不了,所以这个小账户去年亏了接近20个点。今年之所以能实现轮动,就是因为美国纳斯达克100年初以来上涨了30多个点,可以实现轮动。
三,经验教训。
上半年结束了,在操作过程中,有一些感悟值得总结和反思。
1,满仓操作效果突出。
如果资金量不大,能够承受亏损,就可以满仓操作。满仓要求所持基金一定是不同门类,能够实现轮动。我这个小账户就是地域差别,由A股,港股和美股组成,实现差异化投资,可以轮动起来。同一类基金或者相关性比较大的基金,就不宜满仓了,因为。这样的基金容易出现系统性风险,一旦大跌就无法补救了。满仓穿越的精髓就是持仓差异化。
2,重仓的好处。
我的基金大账户是重仓操作,留有20%的现金。好处就是可以进行网格交易,不断的进行t+0,降低持仓成本。一旦看错行情,持有基金大跌,通过t+0重仓操作,可以不断的降低持仓成本。如果资金量比较大,不宜满仓操作。80%的仓位是比较舒适的。我的大账户就是80%的仓位,始终留有20%资金,防范系统性风险。
3,选择大于努力。
最好的策略就是买入并持有。归根结底,就是要挖掘和找到好的指数基金,然后,牢牢的拿住,静待花开。要以年和月为单位,大波段操作,让利润奔跑起来。果实待到成熟的时候再摘下来。短期交易,甚至是网格交易都不是最好的策略。今年如果能拿到纳指100,就是要把他牢牢抱住,让他静静的上涨,把利润吃饱吃足。频繁换基金,频繁交易,是赚不到大钱的。
以上记录了上半年基金交易过程,不作为操作建议。
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